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瑞信惊传恐破产 台金管会紧急回应

图为瑞士新贷集团总部。(Roland zh/维基百科)
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【大纪元2022年10月03日讯】(大纪元记者张原彰台湾台北报导)瑞士第二大银行“瑞士信贷”恐面临破产,据外媒报导,瑞士信贷的信用违约交换(CDS)利差创2009年来新高,资金缺口恐达40亿美元(约新台币1,270亿元),消息爆发后,集团高层紧急在周末致电客户安抚情绪。金管会在3日表示,投信基金投资瑞信曝险仅新台币6.08亿元,影响有限,后续再了解相关曝险。

瑞士信贷执行长柯纳(Ulrich Koerner)。
瑞士信贷执行长柯纳(Ulrich Koerner)。(UBS Group/维基百科)

知名财经记者David Taylor在1日于推特发文,称有可靠的消息指出,一间国际大型投资银行濒临危机,在各方猜测之际,焦点逐渐锁定在瑞士第二大银行“瑞士信贷”。

投资人担忧瑞信财务状况

在30日(上周五),瑞士信贷的信用违约交换(CDS)利差突然窜高,飙至2009年以来新高,单周升幅更高达15%,达2009年来新高。据德国分析公司KBW估计,该银行可的资金缺口达到40亿美元。

据《金融时报》报导,CDS利差升高,代表投资人担心瑞信的财务情况,瑞信集团高层在整个周末不停打电话,试图安抚客户与合作伙伴的情绪。

综合外媒报导,瑞信执行长柯纳(Ulrich Körner)在30日向全公司发出备忘录,试图辟谣,以安抚员工对资金状况和流动性的疑虑。

备忘录内称,公司处在关键时刻,但他们拥有近1千亿美元的资本缓冲,并预计在今年剩余时间里,其最高品质的普通股权一级资本比率(CET1)将继续保持在13至14%。瑞信预计在10月27日公布最新战略,概述投资银行业务计划。

尽管如此,仍难缓解外界对瑞信的担忧,不少人把此事件与2008年雷曼兄弟破产时的情况比较,担忧恐引发新一轮金融危机。

瑞信:流动性问题并非事实

关于外媒的报导,瑞信向台湾媒体回应,媒体臆测瑞信集团出现流动性问题并非事实,集团拥有强大资本,且财务稳健、流动性充足,与业内同行相比都处于优势地位。

不过,关于瑞信近期的营运动向,在上月22日经路透社独家消息披露,瑞信打算大规模重整投资银行,希望进行新一轮注资、正在向投资人探口风,同时考虑裁汰约五千人,相当于裁员10%左右,还考虑撤出美国市场。不过,瑞信当时已否认会撤出美国市场的说法。

瑞信股价已从14.9瑞郎重摔至3.92瑞郎,创上市以来的低点,集团市值跌至约100亿瑞郎(约新台币3,223亿元)。

金管会:瑞信在台仅一家券商

关于瑞信在台湾的营运情况,金管会证期局长张振山表示,目前瑞信在台湾仅设一家券商,基本上规模不大,仅有经纪业务、无承销;后续会再清查瑞信在台营运相关情形。

证期局进一步说明,瑞信目前在台湾设有台北证券分公司,仅经营证券经纪业务及兼营期货经纪业务,客户均为法人,且以国内外机构投资人为主。

他们说,截至8月底,投信基金投资瑞信有价证券共5档,金额约6.08亿元,占该等基金规模仅0.87%,占整体投信基金规模4.80兆元之0.01%,影响尚属有限。

证期局指出,经询问瑞信台北证券分公司,瑞信台北证券分公司表示,目前营运如常、未受影响,金管会将持续关注瑞信台北证券分公司财务业务发展情形。

学者:目前看不出哪里出问题

景文科技大学财务金融系副教授章定煊接受《大纪元时报》采访时表示,过去低利率时代,金融机构布局追求高收益债,这种对利率敏感度很高的商品,在近期利率急升的状态下,很多资产的价值会出现大幅减损,“瑞信此时爆出来,可能市场对他们在某方面的投资抱有重大疑虑。”

章定煊说,过去很多高收益债布局在中国房地产企业,金融情势紧缩,不只价格下跌,违约率还变得非常高,如果中国房企无法履约,被倒账,可能对机构造成巨大损害。不过,这次瑞信布局在哪里,市场消息并不明确,“还看不出来是因投资什么赔光了”。

至于瑞信若不慎破产是否造成金融危机,章定煊说,过去雷曼兄弟是美国第四大投行,很多银行投资他,雷曼的倒闭影响相当广,瑞士信贷虽是瑞士第二大银行,会不会造成金融危机,要看大家手上持有的部位规模,单看台湾基金对瑞信的曝险为6亿多元,影响不大。

“这种时候,确实有金融机构可能倒掉。”章定煊说,投资人须睁大眼睛,很多银行的高风险投资项目可能从财报上看不出来,务必要谨慎做资产布局。◇

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