【大纪元2023年03月07日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）金管会银行局接获民众投诉，花旗（台湾）银行前理专违规推介，并协助客户代操投资非行内商品，导致2位客户出现损失。金管会7日以未完善建立“管理理专销售行为机制”及“理专与客户私下资金往来的内控制度”为由，重罚花旗银新台币600万元罚锾。
金管会银行局副局长童政彰表示，金管会接获花旗银行客户投诉，指营业部前理专在2021年3月至2022年7月之间，有推介并代客户投资行外金融商品的行为，影响客户数有2名、所涉金额102万美元，违法行为时间达1年4个月。
童政彰进一步说明，花旗银行已设置理专销售服务品质的评核机制，由销售主管每月对每一理专，采取不定期随机方式执行销售品质评核，但发现注记事项没有积极追踪后续改善情形，导致没办法发现该理专持续透过通讯软体，与客户传递资料，显示管理上仍有不足。
另花旗银虽建置员工交易监控系统，会对理专账户及客户往来，建立报表加以监控，但却没有依照业务与风险特性，订定相关相关可疑态样，未能发现该理专的不同客户在特定期间，利用花旗银行账户汇款到他行同一受款人、且达特定金额的情况。
童政彰认为，基于两项主要理由，金管会对此开罚花旗银行600万元罚锾。他呼吁，民众应避免与理专私下有资金往来，以及购买非属银行销售的金融商品或服务，并定期检视银行对账单，来维护自身权益。
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