【大纪元10月31日报导】(中央社记者王治平台北三十一日电)台寿保投信整理投信投顾公会9月份资料显示，国内核备特殊类海外基金近一年表现几乎都有超过 10%以上报酬，其中能源基金近一年报酬率达 43.9%，贵重金属行业基金近一年亦有9%的绩效表现，对照全球股市2000年以后表现乏善可陈，可以看出去年物料类产业基金成为市场焦点的原因。
台寿保阁来宝全球组合基金经理人李欣展指出，投资人在投资海外基金上，普遍将焦点锁定在全球股票、债券或平衡基金的配置，尽管具有将投资分散到全球市场的优点，但以今年第二季股、债市均跌的情况为例，让不少原先以为已做好股、平衡分散风险的投资人跌破眼镜，这时如果纳入特殊产业类基金，就可有效提高整体投资组合的风险承受力。
李欣展以特殊类基金近一年表现为例指出，受到房地产飙涨走势影响，欧洲房地产基金涨幅高达 50%以上，天然资源基金、奢侈商品、环球公用事业基金也有高达 20%以上的涨幅，另外诸如环保、休闲、消费物品、健康护理类基金也都有9%以上的报酬；但相对的，这些特殊类基金的波动程度通常也较高，能源类、贵重金属基金的平均年化标准差高达 30%以上，其他如天然资源、房地产、休闲、奢侈品类基金标准差亦高达 10%以上，可见特殊产业基金的高风险伴随报酬而来。
另外因为该类型基金数目较少，标准普尔分类中欧洲房地产、奢侈商品类、环保、环球公用事业、环球消费物品等类基金仅一档，投资人可选择标的相对有限，不适合当作投资组合的核心配置。
李欣展建议投资人自行选购投资组合时，可将全球股票、债券、平衡基金等稳定度高的基金做核心配置，另外可酌量布局一成左右的资金在特殊产业类基金。但他也提醒投资人，投资组合需随时依总体环境变迁调整资产配置，如无暇时时关注全球经济变化者，不妨投资全球组合基金，将投资组合配置及调整的工作交给专业经理人。
李欣展指出，今年以来国内发行的全球组合基金已有10余档，依据投信投顾公会9月份资料显示，组合基金平均年化标准差仅4%左右，远低于股票型、平衡型及特殊类基金，表示组合基金绩效相对稳定，适合无暇管理资产配置的投资人。
