【大纪元7月2日报导】（中央社记者邱国强台北二日电）国泰投信新任总经理张锡是国内投信界少数兼具土、洋经历，且年仅40岁的总经理。上任1个月，他已为国泰投信订下3年内将管理资产规模从目前的新台币500亿元扩充到1000亿元、且跻身国内10大投信的目标，为以往作风保守的国泰投信带来新的动力。
至于如何达到这个目标，张锡表示，由于劳退新制的实施唤起民众对退休理财的重视，退休理财产品将继前几年的债券基金后，成为国内投信下一阶段的主力产品，国泰投信将开始全力开发此类产品。
此外，鉴于国内基金以往资讯不够透明化，张锡也将让国泰投信的产品资讯透明化，让投资人充分了解各种基金的特性及风险何在。
以下是访谈张锡的内容：
问：您接任国泰投信总座1个月来，与过去任职过的投信相比，最大的不同为何？
答：一家投信的业务及士气能不能带得起来，关键在于“团队要对、人要对”。1个月以来，我发现国泰投信的经理人不但专业知识丰富，且团队素质整齐，更重要的是彼此拥有相当程度的默契，在我待过及听过的投信当中，国泰的研究团队的默契可说是最好的。
此外，国泰投信研究部门对总经、产业、股市等各种经济面向所掌握的资料，可说十分清楚，加上还有国泰投顾的资源作为支援，让研究能力成为国泰投信的强项。
问：您为国泰投信设定的未来目标为何？
答：众所周知，国泰的产品符合投资人需求，且绩效在投信界数一数二，但目前的资产管理规模只有500亿元，仅排名第20名，相信国泰的实力并不只如此而已。希望在未来3年内能倍增到1000亿元，让国泰投信能跻身国内10大投信的行列。
问：您要用什么方式达到自己设定的目标？
答：国人以往并不重视退休理财规划，在劳退新制即将实施前才领悟到其重要，因此，退休基金将继风行达5年的债券基金之后，成为国内基金市场的主力产品；况且，像美国退休基金规模甚至超越全国1年的GDP，但台湾却只占1成，退休理财规划将是值得耕耘的一块重要市场，且有极大的成长空间。
台湾目前退休后薪资替代率仅2至4成，且定储利率仅1.6%，若届时仍有子女需抚养，将可能捉襟见肘，充分显示退休理财的重要；为此，国泰正在设计一整套适合各阶层、年龄层的退休基金产品，将作为下半年起陆续推出的“秘密武器”，部分产品也考虑与国泰人寿合作。
另一项则是增加基金的资讯透明度。以我过去在外资投信的经验，他们注重资讯透明度，若有风险，投资人可及时赎回，但国内基金的资讯透明度显然有待加强。未来，我会加强国泰旗下基金的透明度，让投资人清楚知道每档基金的风险值、特性甚至操盘人的想法、理念等。
