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台理財達人:選基金有門道 看趨勢拒聽故事

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【大紀元5月6日報導】理財達人系列報導(9)(中央社記者劉俐珊台北6 日電)「進入金融圈後沒多久,我就一天到晚想離職」,綽號「賤芭樂」的基金達人王仲麟,38歲時捨棄在金融界逾10年資歷,毅然辭掉工作,藉自己的獨到投資法,開始過著「退休」生活。

談起投資之道,王仲麟說,若不是第一次投資慘賠,或許就沒有今天的自己。退伍前,為了不錯過金融圈友人再三掛保證的好股,他向父親借新台幣60萬元投資。沒想到,不到一年,股價折半,出場時僅剩30萬元。

雖然父親沒怪他,反而安慰他說,「沒關係,買個經驗」,但王仲麟卻在心裡告訴自己,「一定有種方式,讓我這種天生沒有運氣的人也能投資獲利」。

事後他不斷反思,朋友既是專業人士,提供的盡是專業研究報告,為何還會投資失利?這次的挫敗,讓他釐清遵循至今的投資原則─「投資這種事情,聽別人的沒有用;市場的資訊是沒有意義的」。

他不諱言指出,大部分民眾做投資決策時,最常陷入喜歡「聽故事」的迷思,想知道來龍去脈。對王仲麟來說,閱讀研究報告固然能提升金融專業素養、充實茶餘飯後話題,但跟「真刀真槍」進入市場,兩者間並無太大關聯。

「研究歸研究,交易結果才是關鍵」。王仲麟認為,網路科技發達,找交易數據或資料非難事,挑戰在於如何從數字中析出邏輯,導入投資決策。若投資人仍習慣打破砂鍋問到底,他反問「數錢的時候再去想,會不會感覺快樂一點?」

王仲麟常呼籲投資人,勢必得從「聽故事和看趨勢」中擇一。他說,當交易數據呈現在眼前,如何判斷進出場時機,也有邏輯可循。

王仲麟舉出自己建構的「台灣市場參考模型」為例,內含逾20年資料,將台股不同區間以遊樂設施為喻,提供基金投資人如何藉由觀察台股,嗅出全球基金市場的進出時機。

在「台灣市場參考模型」中,他以遊樂園裡較為老少咸宜的「愛之船」與「碰碰車」對應進場區間:台股4310點以下為絕對低檔的「愛之船」區;5050點以下則為相對低檔的「碰碰車」區。

至於何時該贖回基金?他則以「大怒神」和「轟浪區」分別表示絕對高點(台股8700點)和相對高點(台股8000點),提醒投資人,若不想讓口袋獲利如自由落體般俯衝而下,做好準備出場吧!

洞悉投資邏輯後,要做到「知行合一」,對大部分投資人而言,卻是「知易行難」。他舉例,即使認識到大怒神區間為絕對高點,危險警示燈號亮起,許多投資人仍執意不出場,反而信誓旦旦說,「這次絕對不一樣」。

「基金投資一開始建立的是投資邏輯,不是學習去解讀資訊」,王仲麟不斷重申。全然經由邏輯而導出投資決策,他形容,就像某個交易數據一出現,模型自動亮起「進場」兩字。

被問到綽號「賤芭樂」的由來時,王仲麟自嘲,並非特別愛吃芭樂,而是芭樂「長得醜醜的,但是很實用」讓他頗有同感;這個綽號也將自己直率敢言的行事與說話風格表露無遺。

退休生活除持續鑽研投資方法,談起剛滿3 個月的女兒「小芭樂」,前一刻理性談論投資邏輯的王仲麟,語氣表情溫柔許多,初為人父的喜悅全寫在臉上。

他說,不論是出書或在網站分享投資方法,初衷都是希望藉由分享投資門道,讓更多民眾在獲利後,進而願意幫助台灣社會裡的身心障礙朋友,特別是小規模、知名度較低的社福團體。

未來在女兒「小芭樂」滿20歲時,王仲麟更期許自己能成立「芭樂園」公司,雇用身心障礙朋友,讓他們也有自力更生的能力。為實現這份給女兒的成年禮,他的退休生活雖更為忙碌,心中卻滿是踏實喜悅。

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