【大纪元2016年08月25日讯】（大纪元记者吴旻洲台湾台北报导）兆丰银纽约分行遭美国纽约州金融服务署（NYDFS）裁罚57亿元台币，引发社会关注。成大国际金融法教授、前立委许忠信25日表示，兆丰银此次受罚并非指涉入洗钱，而是指对洗钱的监控机制不够完善，因此即便洗钱的刑事罪名成立，也不能对兆丰银前董事长蔡友才提出损害赔偿，建议财政部应把重点放在对蔡友才等人提起民事赔偿及假处分。
对于蔡友才日前发表声明，指他在担任兆丰银董事长时有善尽善良管理人注意义务，许忠信说，蔡友才的说法其实是为了规避《公司法》第23条第1项“公司负责人应忠实执行业务并尽善良管理人之注意义务，如有违反致公司受有损害者，负损害赔偿责任”的责任。
许忠信指出，这次裁罚处分书内容，点出蔡友才2014年担任兆丰银董事长期间存在4大疏失，包括让纽约分行的银行业务主管兼法监主管，形同业务人员兼稽核人员；其次是，选任监督纽约分行的人员，对美国法规、洗钱防制法等规范认识不足；另外，兆丰的巴拿马分行汇款到部分美国账户时，常有连码账户、付款人与受款人相同等问题，显见兆丰总行对分行漠不关心；最后则是兆丰纽约分行许多内控文件未用英文，造成美国DFS监理障碍。
许忠信强调，此次57亿元裁罚已确定无法上诉及救济，而政府对兆丰银行又有22%的股权，所以国库一定会受损，建议财政部应该督促兆丰银对公司负责人求偿，不能让该股权的比例损失由国家承担，并要求对有违法失职的相关人士名下个人财产进行假处分，以免脱产。
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