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【大紀元1月19日訊】美國有關當局與中國銀行方面達成初步協議，中國銀行紐約分行將就在美國的違規行為向美國及中國政府繳納總額為兩千萬美元的巨額罰款。
BBC報道，消息人士透露，中行紐約分行前行長王雪冰是這一事件的主要責任者，本月初他已經被撤銷了中國建設銀行行長職務。
美國金融管制局在經過兩年的調查之後，決定對中國銀行紐約分行罰款兩千萬美元，中國銀行方面已經原則同意這一民事和解方案。
美國官方在星期五（1月18日）公布了相關的決定。這是近年來美國政府對銀行實施的最高額的罰款。
中國銀行是中國四大銀行之一，也是中國最早進行外匯業務的銀行。
違規行為
美國方面透露，中行紐約分行在經營中不平等地對待客戶，銀行方面為自己的熟人違規開信用證並違規貸款。
美國金融管制局舉例說，中行紐約分行在短短的幾個月裡，為中國的一家鋼鐵貿易公司濫開信用證，信用額從最初的一百萬美元暴增至後來的一千八百萬元。此外，中行紐約分行將其違規貸給他們的關係戶而事後又未能追回的款項都列為銀行的虧損。
中國銀行方面則表示，以往管理方面不完善及不安全的事情，今後將不會再發生。中國銀行將向中國的中央銀行中國人民銀行及美國財政部分別繳納一千萬美元的罰款。
作為和解協議的組成部份，中行紐約及洛杉磯分行還同意，停止與三十四個個人及公司之間的業務往來。
建行行長撤職
據銀行界人士透露，美國官方對中行紐約分行的兩年調查，是中國建設銀行行長王雪冰日前下台的主要原因之一，
王雪冰在一九八八到一九九三年間出任中國銀行紐約分行行長，一九九三到二○○○年出任中國銀行總行行長。
而美國方面指出，中行紐約分行的違規行為，主要發生在一九九一到一九九九年間。據瞭解，中國官方在撤銷王雪冰職務的內部通報中，指出王雪冰任職紐約期間，在貸款業務上犯有嚴重錯誤。
罕見案例
美國金融管制局由聯邦財政部領導，該管制局對在美國運行的所有銀行實施監督。法律解人士稱，美國金融管制局向一家銀行課以如此高額的罰款是相當罕見的事情，從罰款的數額也可以推斷中行紐約分行違規操作的嚴重性。
中國銀行現任行長劉明康不久前數次到紐約，與美國金融管制局配合進行有關調查。熟悉相關調查的人士透露，美國方面曾經表示，中行紐約分行的問題如果沒有處理結果，美國將會阻止中國銀行在香港上市。
來自北京的消息稱，王雪冰將有可能承擔刑事責任。
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