【大紀元2023年03月02日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）二百多萬美元的客戶存款，竟被銀行客戶服務經理偷偷存進了自己的帳戶。紐約南區聯邦檢察官和FBI紐約辦事處昨天（1日）宣布，當天逮捕了某銀行的前客服經理趙凱文（Kevin Chiu，音譯），指控他進行「長達多年的銀行欺詐和貪污計劃」，從客戶帳戶中偷錢。
銀行是在2022年7月發現趙凱文挪用了客戶帳戶的資金。當時，趙凱文在這家總部位於曼哈頓的銀行擔任客戶關係經理和私人客戶銀行專員（為客戶理財），並在布碌崙的兩家分行工作。
根據起訴書，去年7月趙凱文的一位客戶來到布碌崙的一家銀行分行，說她需要與一位經理交談，從而揭開了這起銀行內部職員的偷錢案。
這位客戶是一名74歲的老婦，在布碌崙和以色列都有住所。她解釋說，自己以前曾要求銀行不要把她的銀行月結單寄到以色列，只要求趙凱文幫她打印出來，等她來銀行時親自交給她即可。
結果，銀行將她的帳戶月結單寄到了以色列，她看到帳戶餘額只剩下1.3萬美元，而她從趙凱文手裡收到的月結單，顯示帳戶餘額有90萬美元。
與老婦人交談的經理審查她的帳戶，發現有幾筆錢電匯到經紀人帳戶，原來趙一直在偷竊她的錢。
銀行隨後進行調查，並確定了其它五個帳戶，趙從這些帳戶中竊取資金，或將錢從一個受害者帳戶轉移到另一個帳戶來「填補虧空」。偷錢的時間跨度至少從2020年10月28日到2022年6月29日。
調查顯示，趙實施欺詐的手法包括，當老婦人親臨銀行分行時，趙指導她簽署空白的交易表格，然後利用這些表格從她的帳戶中進行欺詐性轉帳。趙還為她製作假的月結單，以便把她徹底蒙在鼓裡。
銀行確定，趙用這種方式從老婦人的帳戶中取走約160萬美元。去年7月6日，銀行調查部找趙談話，趙承認挪用了客戶資金。大約一週後，銀行開除了趙。銀行也向老婦人進行了賠償，為此銀行損失160萬美元。
此外，趙從一名客戶帳戶中偷錢「買股票」，虧錢後再將另一客戶的錢轉至前一名被偷客戶的戶頭中「填補虧空」，以掩蓋欺詐行為。他總共從客戶帳戶偷走約240萬美元，其中幾人是年邁的個人客戶。其中有160萬美元已經損失。他將偷來的錢大部分用來買股票，例如去年3月買特斯拉的股票，但都虧光。除了買股票，他也把這些資金的部分用於個人開支。
趙凱文今年32歲，昨天在布碌崙被捕。他被指控犯有一項銀行欺詐罪，最高可判處30年監禁；一項銀行雇員貪污罪，最高可判處30年監禁；一項洗錢罪，最高可判處20年監禁；一項嚴重身分盜竊罪，可判處2年監禁。
紐約南區聯邦檢察官威廉姆斯（Damian Williams）表示，「今天的逮捕是我們向那些實施金融欺詐的人追責的又一例子，特別是那些在金融機構中處於受信任地位的人。」
責任編輯：陳玟綺#
