富豪將瑞信銷戶後資金轉入香港?專家:假消息

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【大紀元2023年03月29日訊】(大紀元專題部記者李思齊採訪報導)瑞銀集團收購了瑞士信貸,但瑞士信貸AT1債券被減記歸零,衝擊投資人信心。金融市場動盪之際,有消息稱大批富豪美國、瑞士銷戶後將資金轉入香港。專業人士分析,這是則假新聞,香港恰恰是個不安全的地方。

美國硅谷銀行(Silicon Valley Bank)破產後,全球多家銀行相繼告急,其中規模最大的是瑞士信貸集團股份有限公司(Credit Suisse,簡稱瑞信)。成立於1856年的瑞信是瑞士第二大銀行,是瑞士國家銀行(Swiss Natioal Bank)指定的具有系統重要性的瑞士銀行,也是金融穩定理事會2021年公布的全球系統重要性銀行之一。

瑞士聯邦政府、瑞士金融市場監督管理局和瑞士國家銀行(Swiss Natioal Bank)出手介入,瑞士最大的瑞銀集團(UBS)最終以30億瑞士法郎(約合33億美元)的價格快速收購瑞信。瑞信的股東可按22.48:1的比例,把持有的瑞信股份換成瑞銀股份,但面值160億瑞郎(約合172億美元)的瑞信Additional Tier 1債券(AT1債券)被全部減記歸零,讓債券投資者血本無歸。

雖然AT1債券被歸零遵循合同規定,但與金融市場的默認規則相背離。依據全球銀行業最具影響力的監管標準巴塞爾協議III(Basel III),債券比股票具有更高的償還優先級,即銀行破產時,股東們先虧先歸零,然後再是債券持有人去承擔虧損。

瑞信收購落地後,中共財經官媒《證券時報》於3月23日發布了所謂的「獨家」信息,採訪香港金管局關於所謂傳聞的「大批富豪美國、瑞士銷戶將資金轉入香港」。金管局未做正面回答,僅表示香港經常處理不同商業活動之間的資金流入和流出。

天鈞政經研究員宋維駿(Albert Song)3月25日向大紀元記者表示:「瑞銀收購瑞信,瑞士政府又拿出相當於三分之一GDP的資金救助,但這種情況下,債券持有者被清零,瑞士金融業信譽動搖,因為債權始終應大於股權的,這樣看來投資者受到了傷害,以後國際投資者對瑞士相關的投資都要持審慎態度。」

「由於瑞士金融業保密傳統成為全球富豪權貴藏金處,將瑞士作為藏錢首選地的中國紅色權貴們也寢食難安,擔心資金安全。而大批富豪美國、瑞士銷戶將資金轉入香港是一個假新聞,很可能是有官方在背後推動。」他說。

宋維駿在中國金融行業有27年的從業經驗,專注中國政治和經濟領域方面的研究。宋維駿分析說:「如果放在瑞士的資金不安全,可以轉到其它國家;美國中小銀行出問題,可以把資金放到摩根大通等大型銀行,為什麼轉到香港?恰恰香港卻是不安全的地方,聯繫匯率制度導致香港金融系統一年來的風險不斷積累,官方是希望有更多資金進入香港,而不是外流。香港特區政府3月24日發表《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》,希望吸引全球家族辦公室在香港開展業務,這就是希望資金進入香港的一個例證。」

美聯儲於3月24更新的銀行存款(經季節性調整)數據顯示,美國小型商業銀行存款在截至3月15日的一週內,存款總額跌至約5.456萬億,下跌了1,199.3億美元,刷新了週跌幅紀錄;同時美國大型商業銀行這一週的存款,增加了666.9億美元,其餘不少流入貨幣市場基金(Money Market Funds)等。

香港金管局於3月20日發布的關於瑞銀收購瑞信的新聞稿表示,受金管局監管的瑞信香港分行當天照常營業,客戶可繼續存取。宋維駿指出,這意味部分亞洲客戶的資金如已在瑞信香港分行的,可直接從瑞信香港分行取出轉走,因此這部分資金不存在流入香港的問題,但香港確實非常希望資金流入。

香港公布新「資本投資者入境計劃」

香港政府3月24日新發布的《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》(以下簡稱《政策宣言》)的首條政策是要公布新的「資本投資者入境計劃」,提出資產或可以用人民幣來計算,顯示新政策針對的對象包括大陸富裕家庭,成功的申請人可以與配偶,以及未婚受養子女來香港居住。

《政策宣言》還提出了稅務寬減、發展慈善,以及提供便利市場措施等方面內容,以期吸引全球家族辦公室和資產擁有人來香港發展業務。

在香港政府發布《政策宣言》同日,香港金管局總裁余偉文在香港舉辦的金融監管界國際研討會上稱,香港在全面復常後首次舉辦大型國際金融監管界會議,顯示「香港已經重返國際舞台」。

香港「重返國際舞台」和急於吸引資金入港的背後,是美聯儲持續加息下、承壓的香港聯繫匯率制度。3月23日,美聯儲宣布加息25基點後,金管局隨即也再次加息25基點。

香港自1983年10月17日起實施聯繫匯率制度,通過自動利率調節機制及履行兌換保證的承諾把港元兌換美元的匯率穩定在7.75(強方兌換保證匯率)至7.85(弱方兌換保證匯率)之間。金管局稱聯繫匯率制度為「香港貨幣金融穩定的支柱」,但美聯儲持續加息,弱方兌換保證匯率持續被觸發,金管局為了維持港幣匯率區間不得不一次次沽出美元、買入港元,消耗香港的外匯儲備。

2月14至15日,因弱方兌換保證匯率被觸發,金管局連續兩日入市保港元。其中,2月15日,金管局買入148.68億港元(約合19.3億美元),為金管局2022年5月入市保港元以來第43次買入港元,也是最大的買入量。

金管局於3月7日公布的外匯儲備顯示,2月底為4,289億美元,比2022年5月的4,650億美元減少了361億美元。◇

責任編輯:連書華#

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