【大纪元2024年06月29日讯】（大纪元记者程雯综合报导）“中国洗钱者已经接管了墨西哥贩毒集团的洗钱活动。”在美国缉毒署负责调查世界各地贩毒者的一名官员说。
美国加州法院上周公布的一份起诉书对涉嫌参与全球洗钱活动的一个12人团体提出指控，其中包括9名中国公民。
这个洗钱团伙由居住在美国和墨西哥的中国公民以及中国境内的中国个人组成。美国官员表示，随着过去几年在芬太尼贩售上毒资的激增，中国人洗钱团伙与墨西哥贩毒集团的关系也急剧扩张，尤其是中国的地下钱庄，更是在帮助很多中国富人和私营企业主为规避中共的政治钳制和经济打压政策而寻求将资本大量转移出中国的过程中达到快速洗钱的目的。
这起案件对中国人洗钱团伙的崛起及其对加剧欧美毒品犯罪，包括美国芬太尼危机的加剧，提供了前所未有的观察角度。
奇怪的“扔钱”行为
2021年1月，美国缉毒署（DEA）特工在加州唐尼市（Downey）的一栋办公大楼内看到一名男子扔下一个侧面写着“生日快乐”（Happy Birthday）的大白口袋，里面装有22.6万美元的现金。
三个月后，这些DEA特工看到同一名男子在加州坦普尔市（Temple City）的一所房子里留下一个“果味鹅卵石”（Fruity Pebbles）牌的麦片盒在，盒子里装满近6万美元的现金。
DEA最初认为，这种现金交付方式是美国芬太尼销售飙升的惯常结果。但在调查过程中，他们开始怀疑这些奇怪的“扔钱”行为可能是一种复杂且在不断增长的非法洗钱形式的一部分，其中涉及中国的地下钱庄和墨西哥贩毒集团。
上周公布的加州法院一份起诉书揭示，参与上述两次“扔钱”活动的那名男子是居住在洛杉矶的墨西哥公民埃德加‧马丁内斯-雷耶斯（Edgar Martinez-Reyes），他与一个包括9名中国公民在内的团伙被检察官指控，参与为墨西哥锡那罗亚卡特尔（Sinaloa cartel）贩毒集团洗钱五千万美元的非法活动。
马丁内斯-雷耶斯和其他11名迄今已被传讯的被告都表示不认罪。该案件很可能会进入审判阶段。
对于正在努力应对芬太尼危机的美国执法机构来说，这份起诉绝非个案，他们认为，在过去十年中，中国的有组织犯罪团伙已经开始为墨西哥贩毒集团洗钱。这个团体涉嫌犯罪的行为是其中一部分。
这些洗钱团伙由居住在美国和墨西哥的中国公民以及在中国的个人组成。官员们说，随着芬太尼收入在过去几年激增，他们与墨西哥贩毒集团的关系也急剧扩张。
中国地下钱庄加入墨西哥贩毒集团的洗钱网络
近年来，一些中国富人和私营企业主对中共的政治钳制和经济打压感到震惊，他们在寻求规避资本管制以把大量资金转移出中国的渠道。中国的地下钱庄正在通过把墨西哥贩毒集团收入的美元卖给那些中国富人的操作而达到“双赢”的结果。
美国官员们表示，从本质上讲，一个新的全球洗钱网络已经形成，这个新洗钱网络结合了两股强大的金融力量——墨西哥贩毒集团在美国销售毒品而积累起的巨额现金储备，和中国快速增长的、寻求外逃出路的巨大资本量。
曾在DEA工作了24年、负责调查世界各地毒贩的克里斯‧厄本（Chris Urben）对《金融时报》说：“中国洗钱者已经接管了墨西哥贩毒集团的洗钱活动。”
在过去几个月，《金融时报》采访了十多名现任和前任缉毒署特工以及美国、英国和意大利的高级执法官员，他们已经对这种新的洗钱网络拉响警把，他们说这种方法躲过了执法机构标准形式的监控，阻碍了他们追捕毒贩的努力。他们认为，这加剧了美国的芬太尼危机，同时也助长了整个欧洲的有组织犯罪。
因吸食芬太尼过量，美国每年有超过7万人死亡。
美国缉毒署署长安妮‧米尔格拉姆（Anne Milgram）在宣布起诉书后警告说，新的洗钱网络能够“更快、更便宜地转移资金，成本仅为洗钱组织以前通常收取的费用的一小部分”。
她还补充说，墨西哥贩毒集团现在“依靠中国的洗钱网络，在美国各地销售毒品获利”。
中国地下钱庄占领洗钱市场
从2018年起，厄本被DEA指派应对这一新兴威胁，他认为中国地下钱庄和墨西哥贩毒集团的结盟“令人惊诧”，并且成了“游戏规则改变者”。
他表示，纽约、芝加哥和洛杉矶的中国有组织犯罪团伙通过微信等加密的中国应用程式进行通信，他们创建了一个地下钱庄系统，以最大限度地减少了资金跨境流动。
厄本解释说，在这个地下钱庄系统中，“美元不会离开美国，比索不会离开墨西哥，人民币也不会离开中国。加密通讯允许所有这一切即时发生。”
美国官员表示，在中国洗钱组织介入之前，墨西哥和哥伦比亚黑帮可能会在洗钱过程中损失约10%的收入。这些损失是由于盗窃、贿赂边境警卫人员，以及美国执法部门所缴获的定期运输中的现金造成的。
即使是近年来墨西哥贩毒集团使用的最常见的洗钱形式——有时被称为“黑市比索交易所”的系统——效率也很低。它需要在美国购买服装或电脑等商品，将其运送到拉丁美洲的第三方，然后以当地货币将这些商品出售给消费者，之后可能需要数周时间才能将洗净的现金交还给贩毒集团的头目。
现在的洗钱过程已经完全不同。米尔格拉姆署长说，“多年来，锡那罗亚卡特尔集团一直依靠用卡车运现金走私到墨西哥，或利用中间商通过银行和做生意来洗钱”，但是现在，这已经发展成“与居住在美国的中国公民建立起的一种新的犯罪伙伴关系”。
中国犯罪组织收取的佣金大大低于其竞争对手以往的要求——美国官员表示，在某些情况下，中国洗钱组织的佣金对一美元只收取一到两美分。正如厄本所说，中国洗钱组织的低价也“把所有其他人都赶出了（洗钱）市场”。
尽管暴力在毒品交易的各个阶段都是家常便饭，但厄本说：“我从未见过中国洗钱者遭遇这种（暴力的）情况”。他怀疑，这是因为中国洗钱者“为芬太尼贩毒者提供了如此有价值的服务”。
参与最近起诉的加州检察官表示，中国洗钱组织能够处理“巨额美元”，并通过购买昂贵的房产、汽车和奢侈品来处置毒品收益。
DEA的一位高级官员说：“我们现在进行的每项洗钱调查都涉及大量中国洗钱者。”
重新解释“扔钱”行为
DEA特工在追踪犯罪活动时发现，有中国地下钱庄参与的洗钱网络中最复杂的环节是，使用中国银行账户进行“镜像转账”，而美国当局根本看不到这些账户及其转账记录。
这种洗钱过程通常始于墨西哥贩毒集团向在美国的中国洗钱组织大量运送美元现金。
在全美各地的汽车旅馆和停车场，DEA特工亲眼目睹了卡特尔成员将一袋袋现金交给中国公民。这些中国公民通常不是罪犯，而是为了赚取报酬而被招募来的学生、零售业工人或计程车司机，在某些情况下，他们并不知道他们所做的事与贩毒和洗钱有联系。
一旦中国洗钱者收到现金，他们就会通过加密的应用程式发送验证码。确认收到钱后，中国洗钱集团会利用其在墨西哥的同伙向卡特尔集团付款，通常是用比索。
另一方面，中国洗钱集团经常将美元卖给在美国的中国富人。作为交易，这些中国人会授权他们在中国的银行将等值的人民币转入洗钱组织控制的账户。这样，从贩毒积累下的大量罪恶现金就被“洗净”了。
被“洗”过的钱又回到合法经济领域
洗过的钱很快又回到合法经济领域。美国执法当局表示，这些现金有时被用来在美国各地购买昂贵的汽车和豪华房产，但没有引起任何警报。
美国联邦调查局（FBI）警告称，在某些情况下，中国学生使用“被洗过”的现金支付他们在美国大学的学费。DEA官员表示，如果这些交易涉及金额超过1万美元，则必须向美国财政部报告，但不一定会被财政部标记为“可疑”。
美国财政部表示，它支持执法机构“能够提供重要的洞察力，并在保护的情况下，查阅金融机构根据《银行保密法》提交的数百万份报告”。
中国洗钱组织早就存在
尽管新的洗钱系统的规模令美国执法部门的感到震惊，但涉及中国人组织的洗钱网络早在几年前就已受到他们的关注。
雷‧多诺万（Ray Donovan）是最早发现中国有组织犯罪集团参与毒品交易的人之一，当时他是纽约缉毒局的高级探员。
2007年，他的团队——经常逮捕向纽约大量运送可卡因的墨西哥和哥伦比亚帮派成员——在监视布鲁克林的一座破旧仓库时看到了十几名“中国人面孔”的男子。
多诺万后来领导了对墨西哥贩毒集团前老板华金‧“矮子”‧古兹曼（Joaquín “El Chapo” Guzmán）的抓捕及再次抓捕。他表示，那是“我们很多人”第一次看到中国犯罪组织参与毒品交易，“我们以前不知道这个。那次是一个‘啊哈！’（突然间明白）的时刻”。
从纽约缉毒局退休的多诺万表示，没想到几年之内，中国人团伙就成为了“世界上最大的洗钱者”。
三大因素推动了中国洗钱集团的崛起
《金融时报》报导说，2010年代出现的三大因素推动了中国洗钱组织的发展，增强了它们在洗钱网络中的作用。
首先是加密讯息平台的兴起，特别是2011年中国推出的微信。
美国财政部官员在2022年写道，在美国的中国洗钱经纪人“通过在互联网公告牌或私人微信论坛上发布线上广告”来识别客户。
另一个因素是无法追踪的加密货币的出现。去年，曼哈顿地区检察官打掉了一个使用比特币洗钱超过700万美元的中国团伙。
但迄今为止影响最大的还是毒品芬太尼的泛滥。芬太尼的毒力比海洛因或吗啡强50到100倍，每公斤芬太尼的利润至少比可卡因高20倍，这给贩毒者带来更多现金收入，也因此需要“清洗”更多现金。
多诺万说，“芬太尼才是真正让他们（中国洗钱网络）的生意突飞猛进的原因”，到新冠病毒（中共病毒）大流行爆发前夕，“中国（洗钱）组织的势力和声望都在不断增强”。
中国资本外逃激增 进一步强化了中国洗钱集团的扩张
尽管芬太尼带来的巨额利润已广为人知，但洗钱活动的另一面——中国个人对美元需求的激增——现在还是鲜为人知。
中共官员和追踪中国国际汇款的分析师都表示，资本逃离中国绝不是新现象，但是近年来此类逃离的规模呈激增模式。
一位不愿透露姓名的中共高级官员对《金融时报》表示，许多亿万富翁和千万富翁正试图离开中国并带走他们的钱。他说：“过去三年的资本外逃程度相当惊人。”
“一些富有的民营企业家正在对中国的未来失去信心。他们感到不安全，所以想方设法把钱带出去。”
自2020年起，中共当局持续约两年的对中国私营企业的监管打压和对个人腐败的不断调查，以及近年来中共宣扬的可能有一天会武攻台湾甚至与美国爆发冲突的战争气氛，都在促使中国富人寻找资本外逃的途径。
此外，一些中国富人表示，现党魁似乎在意识形态上反对个人财富。他于2021年启动的“共同富裕”政策，在许多人看来那很可能是中共又一次“打土豪、分田地”的计划。
直布罗陀的税务和移民顾问大卫‧莱斯佩兰斯（David Lesperance）对《金融时报》表示，中国富人近年的资本外流情况让他三十多年来所见过的类似情况都黯然失色。
莱斯佩兰斯说：“在过去的两年里，我的超高净值中国客户出现了三十多年来最大规模的外流。”
计算中国资本外逃的规模并不简单。这需要对中国的国际收支数据进行取证分析，以计算出有多少资金是通过非正式或非法渠道流出中国的。
美国前财政部官员、美国智库“外交关系委员会”（Council on Foreign Relations）的全球资本流动专家布拉德‧塞瑟（Brad Setser）估计，截至今年第一季度，中国私人资本外逃的年化平均值是5,160亿美元。2022年第三季的这一数字甚至更高，达到近7,380亿美元的年化平均值。
这些数字远远高于2019年最后一个季度（即2020年初大流行病爆发之前）的外逃940亿美元的年化平均值。
如此大规模的资本外流，意味着2024年也将有大笔资金流出中国。
塞瑟说：“许多中国居民不再相信中国的经济发展轨迹是明确向好的，因此不再愿意将大部分财富留在中国。因此，许多人都在想方设法将资金转移到国外，尽管这对许多普通中国居民来说在技术上是很难做到的。”
为了将资金转移出中国，中国人采取了多种不同的策略。虽然美国执法官员和专家认为地下钱庄是最常见的途径，但也有其它方法，如对进口商品开立高额发票，使用加密货币，或为海外不存在的服务支付费用。
中国洗钱集团也在与欧洲犯罪组织合作
中国洗钱集团的迅速崛起已经引起了世界各国执法部门的注意。在意大利，《金融时报》采访了米兰、罗马、佛罗伦萨、特伦托（Trento）和雷焦卡拉布里亚（Reggio Calabria）的官员，意大利执法当局正在进行一系列调查，这些调查揭示了中国洗钱集团与欧洲有组织犯罪之间的密切合作。
意大利执法部门认为，意大利犯罪者越来越依赖中国的地下钱庄，不仅为毒品销售所得洗钱，还为支付毒品运输费用。
协调在全意大利范围内调查有组织犯罪的意大利“国家反黑手党和恐怖主义局”（National Anti-Mafia and Terrorism Directorate）的首席检察官乔瓦尼‧梅利洛（Giovanni Melillo）说：“整个贩毒系统是由秘密的中国地下钱庄网络维持的。”
雷焦卡拉布里亚的首席检察官乔瓦尼‧庞巴迪耶里（Giovanni Bombardieri）是打击卡拉布里亚黑手党组织“光荣会”（Ndrangheta）的资深人士，他表示，最近的调查显示出，黑手党是如何利用中国地下钱庄在拉丁美洲支付毒品费用的。
英国国家打击犯罪局也正在调查中国洗钱经纪人的扩散情况。该局的国家经济犯罪中心负责非法金融的萨尔‧梅尔基（Sal Melki）表示，中国地下钱庄越来越多地“将犯罪分子作为随时可用的现金来源”，以帮助海外中国公民逃避资本外流管制。
中共似乎对中国地下钱庄没有作为
几年前在美国发生的几起涉及中国公民的洗钱案件引发了人们对中共当局到底对中国地下钱庄及其洗钱交易了解多少的质疑。
2021年，48岁的美国居民李熙智（Xizhi Li ，音译）由于领导了为一些可卡因和其它毒品贩毒者进行的数百万美元的洗钱活动而被判处15年监禁。另一名中国男子甘贤兵（Xianbing Gan，音译）因在毒品交易中洗钱5亿美元而在芝加哥被判14年徒刑。
检察官在这两起案件中提交的法庭文件显示，这两人都通过中国几家最大、最知名的银行洗钱。
美国国务院前高级官员、乔治‧华盛顿大学教授塞琳娜‧雷卢约（Celina Realuyo）今年3月在美国国会的一个听证会上说：“虽然中国的证券监管部门通常会严格控制和监督其国营经济，但李熙智和其他人却在中国的银行和公司之间转移了上亿美元，似乎没有受到任何惩罚。”
一些美国官员对《金融时报》表示，他们认为，中共政府能够检查西方机构无法看到的加密平台上的信息，但却没有向西方国家提供尽可能多的信息。
美国财政部长珍妮特‧耶伦（Janet Yellen）在今年4月访问中国广州时，获得了美中两国在反洗钱工作方面加强合作的承诺。中共当局随后逮捕了前文提到的马丁内斯-雷耶斯洗钱团伙中的一名关键人物。
美国缉毒局的一位高级官员对此评论说：“中共方面对协助我们的（反洗钱）调查表现出了稍微多一点的兴趣，但这并不是我们在过去几个月里看到的主要情况。”
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