【大紀元1月9日報導】(中央社記者林憬屏台北九日電)今年不少金融機構大舉招募人才，理財規劃人員更是這波求才過程中最熱門的項目，不過，這個工作業績壓力大，流動率和淘汰率不低，有志從事這類工作的新鮮人或轉換跑道者，多充實專業實力、保持樂觀心態，加上夠強的抗壓性，才能在這個競爭的市場闖出一片天。
由於利差縮小，銀行為了開拓財源，紛紛發展消費金融業務，除了信用卡外，這一兩年來財富管理也大行其道，不但計畫擴大業務範圍的外商銀行需要人才，連官股銀行、新銀行甚至信合社改制的銀行，也都看好這塊大餅，造成理財規劃人員不足應付實際需求。
但這個工作業績壓力不小，流動率和淘汰率不低，有經驗的理財專員有更好的機會就會被挖角，成績不佳或個性不合也讓這個行業淘汰率變高。
原本在第一銀行帶領財富管理業務的杜慶雄，現在轉戰剛剛才成立的土地銀行財富管理中心擔任主任，他就指出，理財規劃人員業績壓力普遍都大，不少人剛畢業就進入銀行受訓成理專，因為人脈不夠，過去又以銷售商品為導向，所以淘汰率自然比較高。
不過，匯豐銀行台灣區人力資源處資深副總裁陶尊芷認為，業績壓力是每個行業都有，匯豐銀行理財規劃人員的流動性不高，但近來銀行業積極擴充財富管理市場，人力需求變大，如果其他銀行提供更優渥的條件，理專流動性自然會增加。
因為各大銀行都在找理財規劃人員，使理專人力大缺，一段時間就可見銀行登報找人。像匯豐銀行今年計畫招募的550位員工，就有450名要用於財富規劃、顧客關係等部門，花旗銀行消金部門也要招募800人，渣打銀行財富管理部門需要100多人，荷蘭銀行新招募的員工中，理財專員也需要60到70名。
今天土銀和台灣銀行、合作金庫、中央信託局合辦招募儲備雇員，杜慶雄說，新進人員補足後，有意願又有經驗的行員人力就能釋出，土銀初步計畫訓練有好幾年經驗的行員成為理財專員，預計今年6月能訓練出200位理專，未來土銀民營化後，才會考慮向外招募有相關經驗的理專。
各家銀行對理財專員的條件要求不一，最重要的還是要有專業能力(如具備證照)和積極、正向的個性，另外，道德操守和國際觀也是必備條件之一。
陶尊芷就表示，要成為一個優秀的理財專員，國際觀相當重要，因為他不只要看台灣市場，也要了解世界脈動，外語能力也十分重要。
花旗銀行人事部資深副總閻台生也表示，花旗銀行找理財專員，希望理專具有財經、商學背景及金融證照，加上積極向上、創新的個性。除此之外，道德操守也是理財規劃人員很重要的一個條件。
渣打銀行消費金融部總監陳致光認為理財專員專業性最重要，他表示，這幾年市場對這樣的人力需求很大，理專人數有限，難免造成排擠效應，也就是說，有經驗的理專很容易就被其他機構挖角。
因此，陳致光說，這幾年各金融機構都會積極培訓理財專員，有財經背景、理專相關經驗或其他業務經驗的人自然是各銀行爭取的目標。但他也提醒想加入這個行業的人，高度專業性還是這個行業的特色，理財規劃不再只是銷售商品，如果有不同的認知，可能不容易在這個行業久撐。
