【大紀元2月4日報導】(據中廣新聞張雅惠報導)金管會暫時不公佈人頭戶最多的銀行，因為去年下半年，實施「開戶雙証件」之後，人頭戶明顯減少。銀行指出，受理民眾開戶，除了辯別証件的真假，也要合理懷疑；如果是遊民、或是沒有地緣關係的高危險群，就應該拒絕開戶。
人頭戶分三種，用偽造的証件開戶，以及用真的証件，付小錢買人頭，或是不法集團成員用自己真的証件開戶。銀行估計，偽造証件開戶的比例最低，不到一成，這是為什麼不法集團「警示帳戶」的錢雖然可以解凍，但是只有兩成的受騙民眾可以拿回自己的錢。金管會正和簡易法庭討論如何加快速度，不過，暫時不公佈人頭戶最多的銀行，還不打算透過這種方式，要求銀行開戶更審慎。銀行局副局長鍾慧貞說：
『這是之前，那個時候留下來的帳戶。事實上，從去年實施雙ＩＤ証件、以及要照相的措施之後，就少了很多』
中國商銀襄理李黑楓說，假証件很好辯認，除了切割痕跡之外，也可以上內政部的網站，當場核對補換發記錄是否一致。如果確定是真的証件，行員也要合理懷疑。
『不能說你千里迢迢慕名而來，那這是講笑話啊』
銀行指出，受理開戶很兩難，有時候拒絕，還會被民眾拍桌叫罵。
