专家提醒:小心隐藏的基金管理费

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【大纪元2011年06月10日讯】(大纪元记者黎乐新西兰奥克兰编译报导)目前,新西兰基金行业还没有制定披露管理费的行业规则,因此各个基金公司收取和披露管理费的方式不一致。由于基金管理费是投资基金收取费用中最不透明的一部分,专家提醒基金投资者: 小心隐藏的基金管理费。

首先,各基金公司管理费涵盖的范围是不相同的。比如,Kiwibank对Kiwisaver基金的管理费用包含了印刷费和广告费用;摩根(Gareth Morgan)管理的Kiwisaver基金管理费则包括全部的日常管理和注册费。然而高盛亨利资本管理公司以及GH Emerging Markets基金则把经理人收取的管理费作为单项费用处理。

其次,基金管理费的计算方法也有所不同。例如,SuperLife旗下有一 个KiwiSaver专案和6个退休金计划。他们的管理费包含两部分,除了定额的基金管理费之外,再按照一定百分比对管理资产总额收取一定管理费;而 Kiwibank只根据资产类别的不同对基金总额收取一定百分比的管理费用。以上费用直接从基金池扣除。另外,许多Kiwisaver专案的管理者还对客户的账户每月收取额外的管理费。

由于基金管理费的透明度有待提高,新西兰经济发展部门早在去年11月就公布了一份关于基金资讯披露的讨论档,相应的法律条文预计在今年8月公布。

David Boyle先生是KiwiSaver中最大专案的基金管理者OnePath的基金经理。他表示,投资者应获得的资讯中,首先应是基金投资回报率,其次是详尽的相应费用和管理费。他强调,基金公司的资讯披露应该对各个条目有清晰的定义并在行业内形成共同的基准。

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