【大纪元3月13日讯】诚如台银总经理罗泽成所言，客户一向是银行最重要的伙伴，而理专是银行面对财富管理业务的第一线，其重要性不言可喻。根据2006年台湾地区财富管理决胜关键调查报告显示，在一切可能的项目，包括“产品丰富程度”、“客户服务系统”、“品牌信赖程度”，以及“通路点密集程度”在内，“理财顾问的素质”独占鳌头，占总项比重的32%。
过去，理专常为人所诟病者，过度行销，短视近利，为他的利益而剥削您的荷包。
金融海啸来袭，66.7%的财富管理客户亏损；“谈投资气馁、闻理财色变”，对理专愈发敬而远之。金融产业的理财专员真的如明日黄花，已乏人问津了吗？公营行库的理专，基本上就是行员，一介公务员，任由他行销多少，他的收入不出杯水车薪的范围，所谓奖金，那只是一点行政奖励，谈不上收入。现阶段后金融海啸的特殊时期，对理专、客户与银行而言，都是价值重整与定位重整的调整期。
首先，金融服务业的产业发展仍属正向，还是值得投入的产业。因为：一、就薪资面，金融产业属高薪行业之一，其平均薪资相对吸引人；二、就行业面，财富管理仍有发展空间，高资族群的财富全球估计以7.7%的成长率增加；三、就需求面，客户始终有投资理财需求，想要过更好的生活，投资理财便不可或缺。次贷引发的金融风暴后，投资人也上了宝贵的一课，对于理财与投资会有更务实的想法，而投资理财是可以帮助投资人达成让自己和家人过更好生活的愿望。
其次，“非常的建设要有非常的破坏，绝望的开始就是希望的到来”，理财业务人员处在此特殊历史时期，从新调整心态与观念，确立自己的职责及角色定位，益发显的重要：一、理财业务人员的职责首在帮客户理财，其次才是帮客户赚钱；眼前不赚钱，并不代表永远不赚钱，财就理不好，理财业务人员不要枉自菲薄。二、逐利的同时，也要考量对客户的责任。针对不同类型的客户，在其可承受的风险范围内，建议适合的投资商品，并且着重资产配置。
更甚者，理财业务人员应努力摆脱给人的“短视近利”形象，与客户建立良好互动往来新关系，专注解决客户问题，联系客户以维系不坠。最后，加强改善理财业务人员本身之不足，更注重对商品、投资规划、沟通与行销等方面的专业训练与素养，才是上策。◇
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