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【大紀元8月4日訊】 眾 議 院 一 個 小 組 委 員 會 週 四 通 過 議 案 ， 讓 數 以 百 萬 計 投 資 401(k)計 劃 的 人 士 ， 將 可 得 到 更 多 的 專 業 投 資 建 議 。
星 島 電子 報 報導﹐ 根 據 現 有 法 例 ， 負 責 管 理 401(k)的 共 同 基 金 、 銀 行 和 保 險 公 司 只 能 向 投 資 者 提 供 一 般 的 投 資 理 財 指 導 ， 不 得 就 個 別 投 資 者 的 投 資 情 況 提 供 意 見 。
這 次 由 俄 亥 俄 州 共 和 黨 眾 議 員 博 納 （ John Boehner） 提 出 的 議 案 ， 正 是 要 消 除 這 重 障 礙 。 眾 議 院 教 育 及 勞 工 委 員 會 下 設 的 小 組 委 員 會 週 四 以 口 頭 表 決 通 過 議 案 。
現 在 大 約 有 四 千 二 百 萬 人 參 與 超 過 三 十 二 萬 七 千 種 401(k)計 劃 ， 涉 及 資 產 高 達 一 萬 七 千 億 元 。 投 資 者 若 要 知 道 哪 種 特 定 計 劃 裡 的 投 資 選 擇 最 適 合 他 們 ， 他 們 需 要 另 外 自 行 聘 請 顧 問 ， 或 依 賴 雇 主 聘 請 但 與 他 們 參 與 的 計 劃 毫 無 關 係 的 顧 問 。 要 不 然 他 們 就 完 全 靠 自 己 作 投 資 決 定 。
博 納 的 議 案 則 建 議 ， 雇 主 為 雇 員 提 供 401(k)計 劃 時 ， 管 理 401(k) 計 劃 的 公 司 可 為 雇 員 提 供 投 資 意 見 ， 但 這 些 顧 問 事 前 必 須 公 開 所 有 費 用 ， 及 任 何 可 能 存 在 的 利 益 衝 突 。
為 避 免 潛 在 衝 突 ， 議 案 要 求 這 些 顧 問 負 上 受 託 人 的 責 任 ， 即 他 們 要 所 代 表 的 401(k)計 劃 參 加 者 的 利 益 負 責 ， 否 則 需 負 上 法 律 責 任 。 比 方 說 ， 如 果 一 名 顧 問 為 了 取 得 更 多 佣 金 而 建 議 投 資 者 投 資 在 一 隻 表 現 甚 差 的 共 同 基 金 ， 這 名 顧 問 便 需 要 自 行 彌 補 投 資 者 的 損 失 ， 甚 至 可 能 被 控 以 刑 事 和 民 事 罪 名 ， 更 可 能 被 受 害 人 起 訴 。
這 項 議 案 並 沒 有 要 求 雇 主 必 須 提 供 顧 問 服 務 ， 也 沒 有 要 求 雇 員 必 須 接 受 。 雇 主 亦 不 需 要 為 顧 問 意 見 對 個 別 401(k)投 資 者 的 影 響 而 負 責 。
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