【大紀元10月26日訊】【大紀元記者艾莉邁阿密報導】10月17日，由台灣同鄉聯誼會主辦，邀請紐約人壽保險公司郭鑫凱律師、宋曼萍會計師、保險顧問，並誠邀邁阿密地區的業主、投資商、各行業專業人士等，在都瑞爾鄉村俱樂部舉辦投資財稅的研討會。主要就財產分配問題、如何減少財產稅、所得稅、如何安排您的退休計劃及遺產問題進行講解。
宋曼萍女士還邀請到紐約人壽的副總裁、高級規劃顧問郭鑫凱律師(Joe Kuo) 為大家講解關於遺產及財務規劃的講座。Joe Kuo對高達55％稅率的遺產稅進行詳細的講解，遺產稅對於財產擁有者是個不得不面對的課題。
Joe Kuo首先給大家分析了遺產規劃的幾個問題。
題一、國稅局的706表：甚麼是國稅局的706表？由誰來填？填甚麼？國外持有的資產也必須申報嗎 ？
題二、合格的計劃：所得稅輿遺產稅對401K，IRAs和其他合格計劃有何影響？
題三、不可撤消的信託：如何防備您的債主取得您的遺產或如何不因您的離婚而損失您的遺產？
題四、人壽保險：如何充分利用人壽保險來轉移您的財富及慈善捐贈？
就這幾個問題，講解了如何正確合理的進行遺產規劃，如何將財產平穩、安全、合法的轉移給下一代。很多人怕把遺產給了子女之後，子女會變得坐享其成，Joe講述了遺產可以通過信託的方式，控制你的子女不會濫用遺產，美國信託的法律是世界上最好的，信託分為「可以更改」和「不可以更改」的信託，信託可以保護你的財產，也是最好的控制遺產的方式。
最後Joe強調說人壽保險是個非常好的工具，可以保護你的財產，你可以將保險放到不可撤消的人壽保險信託中，這個保險的擁有人就是信託，若是人不幸走了之後，此信託內的錢將不必付所得稅，也不必付遺產稅，是個非常好的避稅工具。
研討會後，Joe還提到，近日美國的眾多富豪稱要將自己過半的家產甚至更多捐出做慈善事業，股神巴菲特稱要捐出99%的財產。Joe表示，這樣做可以避免富豪的遺產被政府徵收55%的稅款。和以前的遺產稅法相比，新的遺產稅法會使首富比爾蓋茨和股神巴菲特比以前多繳納10%的、也就是數十億的遺產稅。
據瞭解，2010年1月1日至12月31日是美國聯邦政府暫停徵收1年遺產稅。今年2月，有大約三百多名美國的富豪向國會提出反對取消遺產稅。大名鼎鼎的微軟公司創始人比爾‧蓋茲的父親20日在電話中接受記者採訪時表示：「我不贊成降低遺產稅的稅率，我認為目前的標準並不過份。」但是他承認：「不過看起來降低稅率已經不可避免。」
據報導，美國國內稅務局的數據顯示，遺產稅在2008年創造了265億美元的稅收。
這次的研討會讓在場的人受益匪淺。如果有甚麼關於省錢、省稅、保護財產等方面的問題，請與宋曼萍保險投資事務所聯繫。
宋曼萍簡介：於台灣大學商學系畢業後在美國德州獲得稅務碩士學位，成為一名會計師，為客戶做稅務策劃，15年前她開始致力於投資輿保險行業，主要是幫助客戶用最省稅的方式，保護您所擁有的財產，保護您最心愛的家人，幫助您安穩的渡過財務風暴及避免地產縮水，股票貶值。她選擇最安全保障的財務公司──紐約人壽。 紐約人壽擁有165年的歷史，1800億的資產，是一家唯有保單持有人擁有的公司，替客戶信守承諾，宋曼萍今年獲得紐約人壽最高成就獎。她感謝所有客戶對她的支持，希望能儘自己所能回饋社區。
郭鑫凱律師簡介：7歲從台灣高雄來到美國，他曾經在新澤西做過律師，在2001年6月Joe Kuo加入了紐約人壽。
如讀者有關於省錢、省稅、保護財產等方面的問題，可與宋曼萍保險投資事務所聯繫。電話：954-958-4246 Email: etai@ft.newyorklife.com
