【大纪元10月26日讯】【大纪元记者艾莉迈阿密报导】10月17日，由台湾同乡联谊会主办，邀请纽约人寿保险公司郭鑫凯律师、宋曼萍会计师、保险顾问，并诚邀迈阿密地区的业主、投资商、各行业专业人士等，在都瑞尔乡村俱乐部举办投资财税的研讨会。主要就财产分配问题、如何减少财产税、所得税、如何安排您的退休计划及遗产问题进行讲解。
宋曼萍女士还邀请到纽约人寿的副总裁、高级规划顾问郭鑫凯律师(Joe Kuo) 为大家讲解关于遗产及财务规划的讲座。Joe Kuo对高达55％税率的遗产税进行详细的讲解，遗产税对于财产拥有者是个不得不面对的课题。
Joe Kuo首先给大家分析了遗产规划的几个问题。
题一、国税局的706表：什么是国税局的706表？由谁来填？填什么？国外持有的资产也必须申报吗 ？
题二、合格的计划：所得税舆遗产税对401K，IRAs和其他合格计划有何影响？
题三、不可撤消的信托：如何防备您的债主取得您的遗产或如何不因您的离婚而损失您的遗产？
题四、人寿保险：如何充分利用人寿保险来转移您的财富及慈善捐赠？
就这几个问题，讲解了如何正确合理的进行遗产规划，如何将财产平稳、安全、合法的转移给下一代。很多人怕把遗产给了子女之后，子女会变得坐享其成，Joe讲述了遗产可以通过信托的方式，控制你的子女不会滥用遗产，美国信托的法律是世界上最好的，信托分为“可以更改”和“不可以更改”的信托，信托可以保护你的财产，也是最好的控制遗产的方式。
最后Joe强调说人寿保险是个非常好的工具，可以保护你的财产，你可以将保险放到不可撤消的人寿保险信托中，这个保险的拥有人就是信托，若是人不幸走了之后，此信托内的钱将不必付所得税，也不必付遗产税，是个非常好的避税工具。
研讨会后，Joe还提到，近日美国的众多富豪称要将自己过半的家产甚至更多捐出做慈善事业，股神巴菲特称要捐出99%的财产。Joe表示，这样做可以避免富豪的遗产被政府征收55%的税款。和以前的遗产税法相比，新的遗产税法会使首富比尔盖茨和股神巴菲特比以前多缴纳10%的、也就是数十亿的遗产税。
据了解，2010年1月1日至12月31日是美国联邦政府暂停征收1年遗产税。今年2月，有大约三百多名美国的富豪向国会提出反对取消遗产税。大名鼎鼎的微软公司创始人比尔‧盖兹的父亲20日在电话中接受记者采访时表示：“我不赞成降低遗产税的税率，我认为目前的标准并不过分。”但是他承认：“不过看起来降低税率已经不可避免。”
据报导，美国国内税务局的数据显示，遗产税在2008年创造了265亿美元的税收。
这次的研讨会让在场的人受益匪浅。如果有什么关于省钱、省税、保护财产等方面的问题，请与宋曼萍保险投资事务所联系。
宋曼萍简介：于台湾大学商学系毕业后在美国德州获得税务硕士学位，成为一名会计师，为客户做税务策划，15年前她开始致力于投资舆保险行业，主要是帮助客户用最省税的方式，保护您所拥有的财产，保护您最心爱的家人，帮助您安稳的渡过财务风暴及避免地产缩水，股票贬值。她选择最安全保障的财务公司──纽约人寿。 纽约人寿拥有165年的历史，1800亿的资产，是一家唯有保单持有人拥有的公司，替客户信守承诺，宋曼萍今年获得纽约人寿最高成就奖。她感谢所有客户对她的支持，希望能尽自己所能回馈社区。
郭鑫凯律师简介：7岁从台湾高雄来到美国，他曾经在新泽西做过律师，在2001年6月Joe Kuo加入了纽约人寿。
如读者有关于省钱、省税、保护财产等方面的问题，可与宋曼萍保险投资事务所联系。电话：954-958-4246 Email: etai@ft.newyorklife.com
