【大紀元2011年10月21日訊】 （大紀元記者陳怡然溫哥華報導）周嘉愛（GIGI CHIU）1997年從台灣移民溫哥華，在FUTURESHOP短暫工作了三個月，即投身於投資理財行業，至今已14年。她告訴大紀元，「學術有專攻，民眾要獲得理財專業資訊，當然應請教投資理財顧問這樣的專業人員。而每個業界有每個業界的行規，加拿大的投資理財行業也有嚴格的道德規範，因此投資者通過持牌且有職業道德的專業人員的服務，對自己財產有更好的保障。」
周嘉愛建議投資者在選擇理財顧問的時候，要觀察顧問在提出建議時，是否是站在顧客的立場，來判斷是否要選擇這個顧問為自己服務。她說，「好的顧問要先詳細瞭解客戶的背景、需求、資金狀況等，再量身定做一套方案。而不負責任的顧問，只關注客戶有多少資金，然後去作一個預算，但是並沒有提供更完整、全面的資訊，做出的方案也不一定符合客戶的需求。」
周嘉愛說，「確實有不少顧問在向顧客提供服務的時候，只講好，不講壞。例如，投資性的保險，可以從裡面領錢，但是每一項都有收費的。如果顧客將錢領出來，帳內就沒有錢繼續交付保費，因此客戶需要持續繳費。不負責的顧問，往往會忽略向客戶提供一些計畫的基礎資訊和條件，造成誤導。」
而周嘉愛提醒投資者，自身也應積極瞭解和掌握全面資訊。她說，「很多投資計劃是根據過去平均回報率，預測未來的變化，但是投資是有風險的，不是固定的。而顧客往往只看到未來多少年交多少費用，卻無意掌握更多資訊。」
同時，在選擇顧問時，她建議顧客先在官方網站上，查詢其執照資訊，確認其在加拿大從業的合法性。對於顧問提出的一些特別有誘惑的方案，應要求顧問將優惠條件寫在合約內，簽上名字和時間，這樣就保證了顧客未來的法律訴訟權利。
周嘉愛認為，即使是不瞭解加拿大投資政策的新移民，除諮詢顧問外，也可通過官方網站和各種社區服務項目，掌握理財資訊。◇
責任編輯：魏思明
