【大紀元2012年07月18日訊】（大紀元記者李賽琳編譯報導）美國參議院的一項調查顯示，匯豐銀行(HSBC)由於管理鬆懈，導致其業務被洗錢者和潛在恐怖活動的資助者所利用，使墨西哥販毒集團和其他犯罪份子得以向美國轉移巨額資金，而該行管理人士多年來一直置若罔聞。美國國會參議院週二（17日）就匯豐銀行涉嫌洗錢案舉行聽證會，將對匯豐銀行的高層管理和美國銀行業監管人員提出質詢。屆時，調查結果將公之於眾。
參議院近400頁報告 詳述匯豐冒險行為
美國國務院針對這一案件的調查已進行了一年，調查人員審閱了1,400萬份文件，並對75名匯豐銀行高管及銀行業監管者進行了問訊。
匯豐銀行高管將在週二向負責此項調查的參議院附屬委員會發表證詞。匯豐銀行發表聲明說，該銀行的高層經管將在華盛頓舉行的聽證會上道歉。
參議院附屬委員會接近400頁的調查報告詳述了匯豐銀行不當的監管文化，即管理人士為追逐利潤鋌而走險。報告指，除了墨西哥毒販利用匯豐銀行轉移巨額黑金外，還有來自敘利亞、開曼群島、伊朗和沙特的多筆可疑資金自匯豐銀行轉出。
據《華爾街日報》消息，該調查報告的要點包括：
• 匯豐銀行及其子公司多年來沒有操作適當的內部監管制度以發現可疑的金融活動和洗錢行為。
• 匯豐銀行的墨西哥業務尤其受到可疑交易的困擾。對於該行存入大筆美金卻缺乏存款人的完整信息，監管部門曾多次施加壓力。
• 在將近四年的時間裏，匯豐銀行處理了發生在日本的一系列高度可疑的旅行支票的交易。價值超過2.9億美元的連號旅行支票被存放在一間小的日本銀行，其中大部份回流到一個神秘的經銷二手車的俄羅斯公司。
• 匯豐銀行的墨西哥子公司經營開曼群島多達50,000個帳戶、接近21億美元的資產。 一家銀行的監管官員的結論是，銀行業務曾經被「有組織犯罪（集團）大規模濫用」。
該報告也對美國銀行業監管部門的失職提出了批評。
針對匯豐銀行的洗錢指控也是美國司法部(Justice Department)一項調查的重點。為了達成和解，匯豐銀行和美國監管機構已加快了談判步伐。
匯豐墨西哥業務最令人擔憂
參議院附屬委員會稱，匯豐銀行旗下的墨西哥銀行業務應是最令人擔憂的。
調查報告顯示，對其旗下本應引起關注的在墨西哥等地的銀行業務，匯豐銀行基本沒有採取清理措施。該行在開曼群島設有一間分行，雖然並未配備辦公室及員工，但該分行在2008年時卻管理著50,000個帳戶和21億美元資產。
此外，匯豐銀行還一直與貨幣兌換處(casas de cambio)有業務往來。美國監管機構認為，毒品集團以貨幣兌換業務做掩護進行洗錢活動。而在其它大型銀行終止與貨幣兌換處的業務往來數年後，匯豐銀行仍在繼續這部份業務。
根據《華爾街日報》，參議院的調查報告披露，匯豐墨西哥的一名頂級反洗錢官員在2008年準備離開銀行時，告訴匯豐銀行倫敦監察辦公室（Compliance Office）的官員說，他相信匯豐墨西哥存在「不惜一切代價追求利潤和目標的文化」，而「銀行面對刑事制裁只是一個時間問題」。
該報告還表示，匯豐銀行與伊朗、朝鮮和蘇丹進行交易的關鍵數據被剝離，以逃避美國的制裁和美國法規。參議院的調查還說，因擔心涉及恐怖主義融資問題，匯豐高管試圖終止與沙特的一個私人銀行開展業務，但隨後又改變了決定。
參議院報告說，在達到高峰的2008年，匯豐在墨西哥的分行將價值高達40億美元的銀行票據，用汽車或飛機運回匯豐在美國的銀行。
利用美國銀行業務 從事風險交易
參議院的調查認為，在墨西哥之外，匯豐銀行的過失在於，利用美國銀行的業務和獲得美元的優勢從事風險交易。
報告說，十多年來，匯豐銀行以所謂的「無記名股份公司」的名義為客戶開設了2,000多個賬戶，從而可以為獲得所有權的股份持有人保密。賬戶的實際所有者通常是未知的。 僅是匯豐銀行在邁阿密辦公室的賬戶價值，就約為26億美元。
多個內部審計和監管檢查都認為這些賬目存在風險，敦促銀行要麼監管這些股份，要麼要求公司將股份登記在股東名下。
該報告也對匯豐在中東的業務提出警告，特別是匯豐與三家銀行的業務關係，對公司打擊恐怖份子籌資活動的警惕性提出 「令人不安的問題」。
根據該報告，匯豐銀行和美國銀行的主管曾在另外的情況下被告知，一個銀行主管已被列入「基地組織」所稱的金融施惠者名單；另一家銀行向恐怖組織提供了帳戶；第三家銀行則為恐怖組織部份擁有。
匯豐未操作適當的內部監管制度
參議院的報告指出，作為世界上最大的銀行之一，匯豐的業務覆蓋80多個國家，卻投入極少的資源以達到符合監察標準。
全公司只有不到200名員工被指定監測和調查可疑交易併發出內部警報，導致等待審查的交易一時之間積壓了17,000件。匯豐美國的一位監察主管在董事會會議抱怨資源不足，不久後即被解僱。
在匯豐銀行內部，也有監察專家對於與一些風險客戶做生意的潛在後果提出警告。 然而，本應該終止與可疑客戶來往的該行反洗錢委員會，卻成為「橡皮圖章」，讓墨西哥的銀行繼續保有客戶的帳戶。
報告說，「這些帳戶的另一個引人注目的特點是，一個匯豐銀行分支機構出於對恐怖份子籌資的擔心而中止業務的決定，並不總是導致匯豐銀行的其它分支機構跟風。」◇
(責任編輯：王樺)
