【大紀元2013年03月08日訊】(大紀元記者嚴海編譯報導)美聯儲最新年度壓力測試(stress test)結果顯示，在一假想的經濟急劇衰退期，美國18家最大銀行中的17家有足夠資金繼續進行貸款服務。代表美國銀行系統已作好抵禦金融體系衝擊準備，不致像2008年訴諸政府大筆貸款金援。而高盛的測試結果是最出人意料的。
據《金融時報》報導，該測試結果顯示，一旦再次遭逢危機，高盛(Goldman Sachs)將曝險200億美元的損失，屬華爾街銀行業中較薄弱，進而侷限其支付股息和股票回購數額的能力。而花旗則有望宣布12億美元回購股票計畫。
美聯儲將使用該壓力測試結果於下週正式宣佈各銀行是否被允許向股東返還數十億美元的盈利。
如果所要求的資本支出會使資本比率在測試下低於最低標準，美聯儲允許其在決定公佈前降低其支出。
壓力測試下，高盛的一級普通股(tier one capital equity)與風險加權資產(risk-weighted capital)的比率降至5.8%。而監管最低要求為5%。摩根士丹利該比率曾一度跌至5.7%。
儘管這兩家金融機構「通過」測試，但已接近極限。這排除了大量資本歸還股東的可能性。
瑞士信貸(Credit Suisse)分析師們此前預計，高盛的最低一級普通資本比率(tier one common ratio)會是7.3%。但分析師們還說，例如高盛、摩根士丹利和摩根大通等「對資本市場敏感的公司」可能會受到自2013年生效的新資本規則嚴重衝擊。
美聯儲仍有望允許最大幾家銀行向股東返還數十億美元。花旗集團在2012年的壓力測試中失敗，但在2013年的測試中其資本比率則在較高範圍內，為8.3%。
由美國政府多數控股的聯合金融公司(Ally Financial)是唯一一家測試沒過的銀行。該銀行最低資本比率僅為1.5%。
美聯儲理事塔魯洛(Daniel Tarullo)表示：壓力測試是一種評估金融部門彈性的工具。在過去四年中，銀行資本品質和數量的顯著增加幫助確保銀行即使在經濟困難時期，仍可以繼續向消費者和企業提供貸款。
總體而言，測試結果顯示各銀行不斷提高自己承受極其惡劣的假想經濟狀況的能力，而且銀行業資金狀況比金融危機前更穩健。
這回測試，美國銀行(BofA)的最低資本比率為6.8%，摩根大通為6.3%，而富國銀行為7%。
