【大紀元2020年06月23日訊】文：余亨之・大紀元
美股近兩個月持續上漲，許多投資者也相繼解套。有的人繼續留在股市，期待未來的股市進一步上漲；有的人擔心未來6個月，如果疫情再次復發，股市會再次受到衝擊，想「見好就收」趁機離開股市，尋求安穩的投資方式。
全美華人保險理財經紀第一人——趙世文（Simon Chew）認為「無論股市高漲或低迷，精明的投資者都會注重投資平衡，調整投資組合」。他的一些高端投資者，最近紛紛將10萬或50萬解套的股金轉到只賺不跌的指數年金帳戶中，馬上拿到20%紅利（2萬或10萬），10年後投資翻一倍。
六月「年金月」，「指數年金」十大優勢
現在進入六月，正好是保險理財界特別用來普及、推廣理財知識的「年金月」。指數年金為什麼如此重要呢？因為它既能夠獲得較高回報，又不會隨股市下跌而虧本。趙世文認為購買「指數年金」有十大理由：
10、保險公司比銀行更可信：從2008年到現在，美國無一家保險公司倒閉，卻有525家銀行倒閉。
9、給家庭留一筆錢：當購買者去世時，指數年金會支付現金價值給他的受益人。
8、利滾利延稅：投資賺利息；利息賺利息；延遲繳稅的錢都可利滾利。
7、可隨時調動：一年之後每年可以提取10%年金，無手續費或罰款費；領取終身養老金；如果需要住進養老院，可馬上動用年金（參考每個州相關條款）。
6、確保終身退休金：終身養老金，永遠用不完。
5、補充社會保險：社會保險僅提供40%日常生活費。想擁有美滿退休生活，可利用指數年金，賺取額外退休金。
4、每年不虧損：利息加進帳號，成為新的本金；指數上升則賺，下降時保本，零風險。
3、隨時加入：無需像股市那樣選擇時機入場，早進早賺早受益。
2、遠高於其它利率：指數年金的投資利率，遠高於儲蓄債券、儲蓄帳戶、定期存款、支票戶口等一般投資方式。
1、規避風險：為退休存錢，不讓錢縮水，年金有保證的本金和最低回報，以及加州政府的25萬保障金（像在銀行存款）。
由此可見，許多人認為年金「年金風險高、管理費用高、錢放進年金拿不出來、年金沒有保障、人過世錢也沒了」，真是天大的誤解！
灣區投資理財：「年金月」三種紅利模式
Simon介紹，今年6月推出的指數年金有20%、15%、10%等3種紅利理財方式。投資者根據自己的用錢規劃，在不同的時間段需要提取資金的數量來選擇紅利方式。趙世文的客戶，50萬以下的人通常只用一個理財方案；100-200萬以上的人可能用到二、三種方案，投資時間越長，紅利越高，收入越高。
今年由於疫情影響，很多人不想退休、現在被迫退休，失去工作；本來預計還可以工作幾年多賺些收入，不必這麼快動用養老金，現在可能馬上就要用到存款或退休金，生活壓力很大。
未雨綢繆，趙世文借「年金月」提醒大家要注重理財，早做退休計畫，尤其快到60歲的人，養老金的需求就迫在眉睫了。趙世文幫助您利用指數年金，賺取額外退休金，基本保證您投入的資金，十年利滾利能增長一倍。#
灣區理財趙世文（Simon Chew, CIC）團隊聯繫方式
舊金山分公司：1550 Noriega St, Suite 100, San Francisco
聖荷西分公司：4320 Stevens Creek Blvd, Suite 191, San Jose
菲利蒙分公司：42808 Christy St. Suite 112，Fremont
奧克蘭分公司：638 Webster St. Suite 420, Oakland
電話：1-888-746-6688，415-661-3885 轉各分公司
網站：www.Simon888.com
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本文刊載於舊金山6月13日理財版
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責任編輯：李歐
