【大紀元4月21日報導】(中央社記者王治平台北21日電)國內基金產品不斷推陳出新，今年最受矚目的基金商品應屬全球組合型基金，保德信投信表示，隨著投資人對理財的需求日增，對投資風險的分散越加重視，再加上基金產品種類繁多，投資風格及績效表現迥異，投資人對篩選基金感到困惑，使得全球組合型基金商品得以順應潮流應運而生。
保德信投信指出，根據中華民國投信投顧公會的資料顯示，至2004年3月，國內投信發行的國內股票型基金資產達2564.71億元，國際股票型基金資產達934.25億元，基金總數達266支，國內債券型基金資產達2.205兆元，國際債券型基金資產達436.44億元，基金總數達108支，總計光是國內投信發行的股票型及債券型基金，檔數便高達374支，若再加上已經證期會核備、可在國內銷售的境外基金近800支，投資人要從近1200支基金中篩選並建立合適的投資組合相對不易，投資人可透過投資一檔資產配置型的全球組合型基金，輕鬆達成全球資產配置的理財目標。
保德信全球組合基金經理人楊婉儀表示，雖然現在資訊流通便捷，投資人較過去更易取得投資訊息，但在投資海外基金時，卻不見得能選擇正確基金，根據Micropal針對國內證期會核備的境外基金所做的統計顯示，不同類型基金在同一時期的績效差異大，即使是同類型基金的績效表現也有30%至60%的差距 (資料時間：2002年至2003年)，而屬於固定收益的債券型基金，去年不同區域的債券基金績效表現也不盡相同，因此若只單押一支基金並不能保證獲利，投資一籃子基金才有較多的機會獲利。
尤其今年以來全球股市因國際間單一事件頻傳，常有較大的波動，此時更需要藉由全球型的投資分散地緣風險降低波動，楊婉儀表示，通常區域型基金的波動較單一國家基金低，因此在投資組合中，著重中長期投資的部份可以區域型基金佈局，而在短期機動以追求超額報酬的部份則可納入成長較具爆發性的新興市場基金或產業型基金。由於今年為經濟復甦的第二年，在經濟狀況日益改善的情況下，估計美國聯準會最快在年中應會升息，股市的投資價值應優於債市，投資心態可由保守轉趨積極，投資人此時可選擇股票型基金投資比重較高的全球組合基金介入，以較低的波動風險追求更積極的獲利成長空間。
