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國泰人壽
【大紀元8月29日訊】〔自由時報記者黃美惠╱台北報導〕台灣人口逐漸老化，退休議題頓時成為「顯學」。根據國泰人壽針對其2014名保戶所做的調查，不論男性或女性，都最喜歡運用保險及銀行儲蓄作為退休理財工具。
國泰人壽副總經理李永振並指出，整體受訪者使用共同基金的比重已有28％，房地產則只有26%，顯示新興投資管道已漸凌駕傳統房地產投資；可能與基金小額投資、訊息透明、變現性佳、專人操盤，可滿足現代人投資需求有關。
根據國泰人壽調查，年齡輕、教育程度高的男性，因投資性格積極、理財知識及風險承受度高，偏好以共同基金加上股票規劃退休理財；女性投資人則較保守，以銀行儲蓄、儲蓄型保險或投資型保險為主。
調查顯示，投資屬性偏向保守的人，最常以銀行儲蓄加上儲蓄型保險的方式，累積個人退休籌碼；穩健型則喜歡購買投資型保單和共同基金；至於積極型的人，偏好操作股票和房地產。
交叉分析後，發現未婚、年輕，或是職業為軍公教、金融、電子業者，因為可承擔風險較高，故較喜歡以股票、共同基金作為退休規劃。
此外，所得較高者運用股票、共同基金、房地產等工具比重也較大。
若加入性別因素，則年齡輕、教育程度高的男性，因為投資屬性積極，本身掌握的理財知識及風險承受度都較高，偏好以共同基金搭配股票，作為退休理財工具。
女性則因投資性格普遍傾向穩健、保守，較青睞銀行儲蓄、儲蓄型保險或投資型保險。
李永振建議民眾，平時良好的理財習慣，是退休規劃的「基本動作」，建議民眾秉持保守、保本但穩健獲利的態度，或可透過專業理財顧問提供建議，選擇符合個人條件及目標的金融工具。
