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執照
【大紀元12月6日報導】(據中廣新聞記者張雅惠報導)銀行陸續取得金管會核發的「財富管理執照」。如果您在銀行，沒有一百萬或是三百萬的最低資產，可能被銀行踢出財富管理客戶群，降級改由「客戶關係專員」服務；最明顯的差異是，商品種類選擇少，每個月的對帳單也可能被取消。
陸續有銀行大張旗鼓，說自己取得金管會財富管理的執照。在銀行取得執照之前、以及之後，最明顯的差異是，資產沒有達到財富管理最低門檻的客戶，例如一百萬、或是三百萬，就不再是財富管理的客戶，影響所及，不但商品種類相對減少，也沒有財富管理提供每月一次對帳單，或是專人提供資產配置的建議。
「比方說，一百萬元以下的客戶，我認為最常可能的就是賣共同基金，做存款，或者外匯雙貨幣的優利組合投資，一般是這樣，可是，如果是跟連動債有關，而且期間又比較長的，一般客戶就不會主動介紹」資產達到財富管理門檻的民眾，也稍有差異！
以往理專賣連動債，不能只上過銀行的課、了解商品結構，現在，還要取得期貨執照才可以銷售；面對客戶，也必須先介紹商品，才能銷售，避免商品慘賠的交易糾紛。不過，法令雖然這麼規定，但各家財富管理業績掛帥，頻頻丟給理專階段性商品任務，要不再走回賣商品的老路？並不容易。
