【大紀元6月9日報導】(中央社記者林惠君台北九日電)銀行近年來紛紛成立財富管理中心，為有錢人規劃資產配置。行政院金融監督管理委員會通過銀行 (證券商) 辦理財富管理業務應注意事項修正草案，明訂銀行 (證券業) 財富管理客戶條件是客戶本人淨資產超過新台幣1000萬元或與配偶淨值合計超過1500萬元等高淨值客戶。
金管會定義的高淨值客戶條件還包括最近兩年度，客戶本人年度平均所得超過 150萬，或與配偶年度平均所得超過 200萬元，及近期經會計師查核簽證的財務報表總資產超過5000萬元的法人或基金，或依信託業法簽訂信託契約的信託財產超過5000萬元者。
證券商申請資格及條件分別是綜合證券商，資本適足比率逾200%，信用評等達中華信評 twBBB級或相當等級以上，一定期間內未受主管機關處分，向金管會申請，15天內金管會未表示不同意者，視為同意辦理財富管理業務。
金管會指出，目前前15大券商符合申請標準。另外，金管會表示，希望券商成立專責部門從事財富管理業務，從事資產配置，包括存款、幫客戶規劃及資產配置，不過，是以客戶名義執行買賣。
證券商辦理財富管理業務應注意事項草案將公告，預計在一個月內可以實施。
至於銀行方面，金管會銀行局長曾國烈指出，銀行辦理財富管理業務應注意事項修正草案，可能涉及辦理財富管理業務銀行需要進一步調整營運佈局、經營方針，因此預計修正草案正式公布後，給予業者三個月調整期。
由於金管會明訂高淨值客戶標準，可能影響目前市場財富管理客戶的數量，金管會副主委呂東英認為，公布後，希望市場力量走向非零售，他認為對市場是有良性循環。
