【大紀元7月2日報導】（中央社記者邱國強台北二日電）國泰投信新任總經理張錫是國內投信界少數兼具土、洋經歷，且年僅40歲的總經理。上任1個月，他已為國泰投信訂下3年內將管理資產規模從目前的新台幣500億元擴充到1000億元、且躋身國內10大投信的目標，為以往作風保守的國泰投信帶來新的動力。
至於如何達到這個目標，張錫表示，由於勞退新制的實施喚起民眾對退休理財的重視，退休理財產品將繼前幾年的債券基金後，成為國內投信下一階段的主力產品，國泰投信將開始全力開發此類產品。
此外，鑑於國內基金以往資訊不夠透明化，張錫也將讓國泰投信的產品資訊透明化，讓投資人充分了解各種基金的特性及風險何在。
以下是訪談張錫的內容：
問：您接任國泰投信總座1個月來，與過去任職過的投信相比，最大的不同為何？
答：一家投信的業務及士氣能不能帶得起來，關鍵在於「團隊要對、人要對」。1個月以來，我發現國泰投信的經理人不但專業知識豐富，且團隊素質整齊，更重要的是彼此擁有相當程度的默契，在我待過及聽過的投信當中，國泰的研究團隊的默契可說是最好的。
此外，國泰投信研究部門對總經、產業、股市等各種經濟面向所掌握的資料，可說十分清楚，加上還有國泰投顧的資源作為支援，讓研究能力成為國泰投信的強項。
問：您為國泰投信設定的未來目標為何？
答：眾所週知，國泰的產品符合投資人需求，且績效在投信界數一數二，但目前的資產管理規模只有500億元，僅排名第20名，相信國泰的實力並不只如此而已。希望在未來3年內能倍增到1000億元，讓國泰投信能躋身國內10大投信的行列。
問：您要用什麼方式達到自己設定的目標？
答：國人以往並不重視退休理財規劃，在勞退新制即將實施前才領悟到其重要，因此，退休基金將繼風行達5年的債券基金之後，成為國內基金市場的主力產品；況且，像美國退休基金規模甚至超越全國1年的GDP，但台灣卻只佔1成，退休理財規劃將是值得耕耘的一塊重要市場，且有極大的成長空間。
台灣目前退休後薪資替代率僅2至4成，且定儲利率僅1.6%，若屆時仍有子女需撫養，將可能捉襟見肘，充分顯示退休理財的重要；為此，國泰正在設計一整套適合各階層、年齡層的退休基金產品，將作為下半年起陸續推出的「秘密武器」，部份產品也考慮與國泰人壽合作。
另一項則是增加基金的資訊透明度。以我過去在外資投信的經驗，他們注重資訊透明度，若有風險，投資人可及時贖回，但國內基金的資訊透明度顯然有待加強。未來，我會加強國泰旗下基金的透明度，讓投資人清楚知道每檔基金的風險值、特性甚至操盤人的想法、理念等。
