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中信銀
【大紀元7月17日訊】〔自由時報記者王孟倫／台北報導〕台灣金管會昨日晚間對中國信託銀行進行重大開罰！金管會表示，由於中信銀在辦理電腦機殼廠商仕欽公司業務時，未能確實執行內部控制制度，導致銀行總計損失二十三億元，經調查後，決定核處罰鍰新台幣三百萬元。
仕欽主要客戶包括富士通、ＮＥＣ、偉創力、冠捷，仁寶，以及奇美電等，產品包括ＬＣＤ機殼、筆記型電腦機殼、背光模組以及液晶電視機殼等。前二年由於油、電價格攀升，加上歐美經濟景氣不佳，仕欽幾乎是「做一套虧一套」，去年營運欠佳，陸續發生跳票。
中信銀對仕欽的一般借款及聯貸案餘額僅二．七億元，但卻有高達二十一．九億元的應收帳款承購融資餘額，中信銀在確定債權不保時，去年立即增提十億元呆帳準備。
台灣金管會指出，中信銀辦理仕欽公司應收帳款承購業務時，未依內規建立買方之照會對象及連絡電話，未審慎評估仕欽公司財務狀況轉差之事實、也未詳實檢核相關單據文件，後續管理有欠審慎，且忽視相關警示訊息等，這些諸多內部控制缺失，導致銀行出現重大損失。
台灣金管會表示，基於金融監督權責，決議對中信銀開罰三百萬元，並要求該行稽核單位，就相關缺失是否已落實改善再行複查。
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