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中信银
【大纪元7月17日讯】〔自由时报记者王孟伦／台北报导〕台湾金管会昨日晚间对中国信托银行进行重大开罚！金管会表示，由于中信银在办理电脑机壳厂商仕钦公司业务时，未能确实执行内部控制制度，导致银行总计损失二十三亿元，经调查后，决定核处罚锾新台币三百万元。
仕钦主要客户包括富士通、ＮＥＣ、伟创力、冠捷，仁宝，以及奇美电等，产品包括ＬＣＤ机壳、笔记型电脑机壳、背光模组以及液晶电视机壳等。前二年由于油、电价格攀升，加上欧美经济景气不佳，仕钦几乎是“做一套亏一套”，去年营运欠佳，陆续发生跳票。
中信银对仕钦的一般借款及联贷案余额仅二．七亿元，但却有高达二十一．九亿元的应收账款承购融资余额，中信银在确定债权不保时，去年立即增提十亿元呆账准备。
台湾金管会指出，中信银办理仕钦公司应收账款承购业务时，未依内规建立买方之照会对象及连络电话，未审慎评估仕钦公司财务状况转差之事实、也未详实检核相关单据文件，后续管理有欠审慎，且忽视相关警示讯息等，这些诸多内部控制缺失，导致银行出现重大损失。
台湾金管会表示，基于金融监督权责，决议对中信银开罚三百万元，并要求该行稽核单位，就相关缺失是否已落实改善再行复查。
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