【大纪元2011年10月16日讯】（大纪元记者肖见编译）根据《路透社》14日报导，迫于国会压力，10月12日美国财政部提出新规定：进出美国的国际旅客，如果携带塑胶现金(如预付存取卡)和其他存有大量资金电子工具必须要申报。目的是防止毒贩、激进组织和其它组织利用数码技术进行国际洗钱。
这项规定预计不会对普通旅客有实质性的影响，因为多数人在国外使用借记卡或信用卡。
现行的规定是：如果携带超过10,000美元现金或旅行支票的旅行者，出入美国边境时需要填写申报。财政部的金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN,）部门表示，新提议是为了防止利用替代货币匿名转移或秘密运输非法资金跨越美国边境。
该提议把预付卡（prepaid card）、礼品卡（gift card）和潜在的手机加入“货币方法”的清单里。如果其综合价值超过10,000美元时，根据美国旨在打击清洗黑钱及逃税的《银行保密法》（Bank Secrecy Act），旅客必须填写货币和货币工具的报告（Currency and Monetary Instrument Report）。不过更容易查验的信用卡和借记卡可以豁免。
不愿透露姓名的美国缉毒官员说，他已经看到了毒贩在美国把钱存入预付卡，然后在哥伦比亚提钱，或买大量的礼品卡运到海外售出，以达到洗钱的目的。但当局无法估计预付方式广泛用于走私的程度有多少。
今年3月份，三位参议院议员给财政部长发出一份措辞严厉的信，要求对此类洗钱方式采取行动。自2009年起财政部一直在努力起草法规，把预付行业纳入反洗钱的范围。今年7月终于发布了期待已久的规则，要求供应商和零售商制定预付款反洗钱计划。
不过，美国海关和边境保护局（U.S. Customs and Border Protection）如何执行新的计划还是个问题。因为能够“阅读”所有预付方式，以确定上面有多少钱的技术尚不存在。
