美国证券交易委员会下属的投资教育和推广办公室（U.S. Securities and Exchange Commission’s Office of Investor Education and Advocacy）和美国移民局最近联合发布警示消息，提醒投资者注意提防利用投资移民项目（又称EB-5）欺诈投资者的骗局。美国证券交易委员会和美国移民局察觉有人利用投资移民项目进行针对外国投资移民申请人进行欺诈，美国证券交易委员会在主管投资移民项目的移民局的配合下采取了紧急措施以制止投资移民项目中的欺诈行为并和移民局联合发布此警示提醒投资者提高警惕并且提供了一些如何进行自我保护的具体措施。我在上周曾撰文对此警示向大家初步介绍了一些目前出现的投资移民项目欺诈的情况，下面我将向大家继续介绍美国证券交易委员会和美国移民局提供的一些投资额者如何如何进行自我保护的具体措施，供大家参考。
就像对待任何项目一样，对声称属于投资移民项目进行详细调查是十分重要的。下面是此类调查的一些具体措施：
确认地区中心得到移民局的批准。如果你打算通过某地区中心进行移民投资，首先在移民局网站（www.uscis.gov）查询该地区中心是否在目前获准的地区中心清单里。如果该地区中心不在移民局网站的清单里就需要格外小心的进一步调查。即使该地区中心在移民局的清单里也并不表示移民局支持（endorse）该地区中心或其投资项目。
取得地区中心向移民局递交的有关材料。地区中心必须向移民局递交申请（I-924）以取得地区中心资格的批准并在每年年底向移民局递交补充信息（I-924A）。投资人可以向地区中心索取该地区中心向移民局递交的这些表格和支持文件以进一步了解该地区中心。
要求提供投资有关信息的书面文件。投资人可以要求资金募集方（issuer）提供投资发行备忘录（investment offering memorandum）或私募备忘录（private placement memorandum）等文件。仔细阅读这些文件并比较类似项目以便对该项目进行评估并向资金募集方提出自己的问题。如果不懂文件所包含的信息或资金募集方无法或不愿意回答投资人提出的问题就不要对该项目进行投资。
询问项目推广方（promoters）是否收取任何报酬。如果有任何声称独立第三方顾问，律师或中介推荐项目，询问这些推荐方是否为推荐项目收取报酬或其它收益。不要轻信推荐方提供的与资金募集方提供的投资文件不符的信息。
独立核实关于投资项目的信息的真实性。确认关于投资项目的有关信息确切属实。例如，如果投资房地产建设，核实郡政府记录（county records）是否显示资金募集方已取得适当的许可并且州和地方的税务评估价值是否和资金募集方声称的房地产价值一致。
审核投资结构上的风险。你可能投资于一个新公司，这个公司本身没有任何资产，其设立的目的是给另一个公司提供贷款用于项目的开发。仔细研究贷款和其他有关文件以决定该贷款是否给投资人提供了任何担保。
审核开发商和项目的经济挂钩情况。EB-5地区中心负责人和开发商常常对其管理的项目进行投资。如果EB-5地区中心负责人和开发商对其管理的项目没有任何投资，那么项目成功与否上和他们没有经济利益挂钩。
以上是美国证券交易委员会和美国移民局联合发布的消息中关于投资额者如何进行自我保护的部分具体措施，我在下周的文章里会对继续对投资额者如何进行自我保护的其它具体措施进行介绍，供大家参考。
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