【大纪元2017年04月05日讯】（大纪元记者林丹纽约报导）台湾世新大学纽约校友会周日（4月2日）举办联谊活动，邀请校友、纽约人寿财富管理规划专员贝弗丽讲解“如何处理资本积累与保护方面的六个主要问题”。
贝弗丽说，美国的金融产品非常复杂，一般人不了解，使得一些唯利是图的经纪有机可趁，故选择公司非常重要。在美国，因为政治社会福利制度及税法等等因素，在资本积累与保护的过程中，可归纳六个主要重点：第一，做好资产的保护工作；第二，做好退休规划；第三，降低所得税；第四，有弹性面对资本风险；第五，保护我们的收入；第六，做好遗产规划。
贝弗丽说，在资产的保护工作上，通常有四个避险方法，包括使用州和联邦法律方法避免资产豁免债权追讨、组建公司和有限责任机构、信托、责任或财产保险。
在退休规划部分，应该妥善运用合格退休计划（qualified plan）、非合格退休计划（no-qualified plan）及税后累积（after tax accumulation）等三种方式同时进行、达到最理想的累积效果。
资本资产风险分散的部分，比较复杂，应找合格专业人士咨询。
在收入保护上，死亡残疾或疾病的发生，都可导致收入或资本的损失。保护这些资产不受损失的方法有寿险、伤残收入保险、长期照护险以及医疗保险。
在遗产规划上，一个人的遗产规划应该有主有次。其项目包括如何有效分配财产、减少联邦遗产税或州遗产税、减少认证费用及管理费用。变遗产为流动资金，以支付债务、税款及其它费用、在趋势或丧失能力时，持续提供保护给未成年子女。在趋势或丧失能力时，让资产持续获得有效管理。人寿保险和信托常用于为付税提供资金来源和减少遗产费用。此外，非美国居民的遗产税有不同的计算方法，这方面应与合格遗产规划律师讨论。
台湾世新大学的前身是1956年在台北成立的世界新闻职业学校，至1997年，更名为世新大学。周日的活动上，包括年逾八旬的第一届校友在内的多位大纽约区校友出席了联谊活动，表达了以母校优良传统为荣，全力支持母校发展的共同心愿。◇
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