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温哥华华裔遭遇电汇诈骗 损失34万加元

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【大纪元2021年02月24日讯】(大纪元记者李木子加拿大温哥华编译报导)近日温哥华华裔女子郑薇薇(Vivien Zheng)在被诈骗近三年后站出来为自己发声,并入禀法院控告4家银行缺乏充分的反欺诈措施,导致她损失34万元,在经济和精神上给她造成了巨大的伤害。

CBC报导,郑女士2006年移居加拿大,2010年成为加拿大公民。201843岁的她在温哥华市中心的一家百货公司任职卖珠宝销售员,5月的一天,她在上班的路上接到了一位女性,自称是中国驻温哥华领事馆的工作人员的电话,称怀疑她是一起国际洗钱骗局的嫌疑人。令她吃惊的是骗徒报出了她一个月前考取的驾照号码。

随后那名所谓的领事馆工作人员将电话转给一名自称是香港警方的调查员,该名“调查员”指控她将银行账户信息贩卖给犯罪份子。该 “调查员 ”威胁郑女士,如果她不合作,将会被逮捕并在香港监狱终身坐牢,他还给她发了一张假的逮捕令,其中包括她驾照上的照片。

骗徒还要求郑女士不要上网,并声称他们是香港廉政公署ICAC)的人员,正在跟踪她的一举一动。声称廉政公署会核实郑的钱的来历,一旦调查人员确信她不是有组织犯罪团伙的成员后,就会把钱还给她。骗徒还威胁说,如果她不按照指示行事,包括禁止告诉任何人特别是银行他们将做事请,否则会冻结她的银行账户三年。

“我完全相信这些是中国的国际警察在给我打电话。”郑女士说,这个电话似乎来自110,这是中国的一个报警电话,类似于911。“所以我相信一切都是真的。”

事发前不久郑女士的母亲刚去世,她的父亲卖掉了在中国的唯一物业,并将那笔毕生的积蓄寄给了她,以便她就可以买一套公寓方便父亲可以来加拿大与她一起生活。当时她正在办理公寓的相关手续,“所以我当时处于恐慌模式,我做了他们要求我做的一切。“

通过四家银行完成汇款

处于“完全恐惧 ”状态的郑女士于2018年5月16日来到RBC银行的一家分行,给骗徒汇去了6万加元。

在接下来的两个星期里,她又通过三家不同的银行,向香港汇了三次款,包括老父亲毕生攒下的每一分钱都寄给了骗徒。在她最后一次付款后,再没有钱可寄时,骗徒就消失了。

郑女士表示该诈骗事件对她的影响非常大,起初她为自己上当受骗而自责,甚至有了自杀的念头。此后,郑女士因精神压力而失去了工作,最近她甚至未能支付公寓的抵押贷款。近三年来,郑女士一直对父亲隐瞒着经济上的打击,怕对他的健康造成严重影响。

随着时间的流逝,郑女士从感到羞愧到愤怒,她质问四大银行为什么不对她做更多的保护。郑女士向四家银行投诉,但每家银行都否认有任何责任,最终她对这四家银行都提起了民事诉讼。

RBC银行在辩辞中说,当时在汇出这6万加元之前,银行工作人员问过郑女士资金的受益人是谁。郑女士遵从诈骗分子的诱导说是她的叔叔。银行还表示询问过郑是否信任电汇指令的来源,以及她签署的银行协议保护RBC不承担任何损失的责任。

满地可银行(BMO)的声明说,郑某有义务披露任何 “可疑情况”,由于她违反了该协议,因此该银行对她的3.2万加元损失免除责任。

最大的一笔17.8万加元电汇款,是通过多伦多道明银行(TD)汇出的。道明银行在法律辩护中称,郑某按照骗徒的指示声称收款人是商业合作伙伴。道明银行还称,她签署的 “电汇协议 ”免除了银行因汇款而发生的 “任何损失或损害”的责任。

中国银行在辩辞中称,在汇出6.9万加元之前,有银行柜员询问郑某与收款人是什么关系时,郑某拒绝提供,并称 “没有规定要求银行代表确认电汇的目的,也没有要求客户告知银行电汇的目的。”

法学专家:银行忽略了警告信号

郑女士则认为,如果银行有更好的措施来保护客户,这起犯罪是可以避免的,哈利法克斯圣玛丽大学(Saint Mary’s University)犯罪学(criminology)助理教授,也是金融欺诈专家的拉甫拉(Vanessa lafolla)也同意这一观点。

拉甫拉查阅了郑女士四次法律诉讼的相关文件,她说,在大多数情况下,银行工作人员提出的问题只涉及正确处理交易。她表示即使郑女士没有透露自己汇钱的真实原因,银行也应该能发现一些问题,她注意到一些明显的危险信号似乎被忽视了。其中之一,银行工作人员应对电汇的金额进行更多的查询。根据立法规定,超过1万元会被认为是可疑交易,银行应该引起怀疑。

拉甫拉还认为郑女士之前从未向香港汇款,这应该是另一个可能有问题的警告。但没有一家银行似乎对汇钱的目的地香港提出质疑。

2018年加拿大反欺诈中心(CAFC)收到约1100起举报,损失金额近4800万加元。2017年,CAFC收到1260起举报,总金额约4600万加元。

英国在五年前出台了新的规定,其中包括培训银行工作人员如何发现客户被骗的警告信号。根据英国银行业规程,银行员工如果对客户的交易有疑虑,可立即报警,警察会到银行进行调查。最新数据显示,该举措在2020年上半年阻止了3300万加元落到诈骗分子的手中。

遗憾的是,加拿大目前还没有类似的制度。

 

责任编辑:李盈

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