台1~9月亏5124亿 劳动基金亏损创高

【大纪元2022年11月01日讯】（大纪元记者赖玟茹、张原彰台湾台北报导）劳动部11月1日公布最新劳动基金运用绩效，截至今年9月底，整体基金亏损新台币5,124.6亿元，创下史上亏损最严重的纪录。劳动部坦言，“今年要转正很难”。

劳动部劳动基金运用局11月1日公布最新统计资料，整体勞动基金截至今年9月底止规模为5兆5,579亿元，其中新制勞退基金规模为3兆6,020亿元，9月收益数负1,217.4亿元，单月收益率负3.46%。

另外，旧制勞退基金规模为1兆61亿元，单月收益数负399.5亿元，收益率负4.63%；勞保基金规模为7,467亿元，单月收益数负315.7亿元，收益率负4.00%。

受到全球股票及债券市场均大幅下跌影响，加计就业保险基金等整体勞动基金，单月收益率负3.57%，收益数负1,919.9亿元，截至今年9月底止评价后收益數为负5,124.6亿元，收益率负9.87%。

劳动部：可能隧道快出来了

劳动部基金局副局长刘丽茹在记者会上说，9月分市场确实很不好，全球都跌得很凶，且可能会走一段时间，她进一步说明原因，是因为股、债市均大幅下走，存在账面上的损失；若时间拉长，估计目前是逢低的状态，无法很快回升，“只能忍耐”，另对于现在是否为最低点，她持保留态度，但“可能在隧道快出来了”。

劳金局目前评估今年10月可能会有微收益，虽不多但有转正概率，刘丽茹说明，若从相对基准指标来看，10月虽然台股没有跌这么重，但仍然下跌，至于美股虽然稍微回稳，但债市仍微幅下跌。

根据基金局资料，新制劳退自2005年成立至今年9月，累计收益为7,325亿元；旧制劳退自1987年成立至今，累积收益为5,205亿元；劳保基金自1995年劳健保分离至今，累积收益为5,030亿元；长期仍有稳健获利。

学者：国安基金部分方式 值得参考

中央大学经济系教授邱俊荣接受《大纪元时报》采访时提到，全世界主要国家都一样，包括：劳动、退休等基金在金融市场里运作是常态。以台湾而言，劳动基金是不是该进场，这不会是该探讨的问题；另一个层面是操作方式的问题，这么大一笔钱该如何运用，特别是过去还发生过人谋不赃的状况，现在又亏损这么多，可能突显机制面可以有更好的调整。

关于过去人谋不臧的状况，他说，劳动基金主要是委托基金公司代为操作，以往曾发生过特定人士利用国家基金谋取自己私人基金的好处，让国家基金“接刀子”，所以特别是在防弊方面，是不是能有更多改进空间，比如不要让单一基金公司代操，而是分散给多个业者。另外，相关专家也应成立委员会，监督绩效、金流，避免出现更多争议，让民众对劳动基金更有信心。

至于操作模式，邱俊荣说，国人对国安基金较有信心，其部分操作模式值得劳动基金参考，特别是在景气不好的时候，劳动基金可以考虑动拨部分款项购买权值股，并进行长期性的操作。

但邱坦言，要劳动基金完全比照国安基金还是有一定的难度，因为国安基金是以护盘为主要任务，而劳动基金是以赚钱为目的，两者在基调上并不相同。国安基金在景气不好时进场，并在景气回稳时获利；而劳动基金则是得持续进场，积极度较高，操作难度也高。

若设定好方向 民众也应有健康心态

不过，邱俊荣说，劳动基金攸关大众权益，在这种金融情势震荡的情况下，确实应该以谨慎保守的方式操作，不应操作太多高风险的股票。基金会有分高风险高报酬以及低风险低报酬等不同种类，劳动基金应该明确定调自身的操作方向，事前就设定好，并与操盘者充分沟通。

邱说，很多问题出在不够透明，如果劳动基金可以提前宣示自己的操盘原则，不会有高风险的操作，赚赔落差不会那么大，可以让拥有退休金的劳工的心态较为稳定，这值得相关单位参考。不过，他也说，如果劳动基金设定好方向，民众也应有健康的心态，不应有“赚钱应该、赔钱负责”的心态，因为全球的基金都是有赚有赔。◇

今年劳动基金绩效

资料来源：新闻整理      记者高李依／制表

责任编辑：陈玟绮