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【大纪元8月15日报导】(中央社记者潘智义台北十五日电)富兰克林证券投顾表示，如果投资新成立的基金，投资人需考量基金集团的经验与其他基金操盘绩效；但如果基金本身成立时间达10年、20年、甚至50年，则可以追踪1980年代油价飙涨时、及1990年代联准会连续 7次升息期间该基金的表现，来观察基金经理人团队的操盘实力。
根据理柏资讯统计显示，经证期局核备的 373档境外基金中，成立期间较长的境外基金多属美欧与全球型股票基金，且成立时间较久的基金绩效高于平均值、波动风险则低于平均值。
富兰克林投顾指出，共同基金在欧美已经有百年历史的发展，因此较多历史悠久的基金可供选择，此外，波动较大的单一市场基金可能在遇到金融风暴时因规模太小被清算，相较之下波动温和的美欧与全球型股票基金较能永续经营，成为投资人退休理财的中长期投资标的，以及投资组合的核心基金。
理柏资讯统计，证期局核备的 373档境外股票型基金，如依成立期间早晚将其排序分类，可以发现基金成立时间与报酬率出现正相关的连动性，无论过去 6个月、1年、两年、3年、4年或10年，成立时间较早的半数基金绩效皆明显优于成立时间较晚的半数基金，显示成立期间越长的基金，经历长期考验绩效更稳健抗跌。
富兰克林投顾表示，成立期间较早的基金，自然由历史悠久的基金公司所管理，基金管理团队经过几十年的多空磨练，较能在震荡的市场环境中找到股票的合理价值，进行长期稳健的投资，因此投资绩效较成立期间较短的基金优异，尤其在震荡回档的市场环境中更能带给投资人稳健的绩效。
