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投信调整债券基金投资组合 盼投资人青睐

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【大纪元2月8日报导】(中央社记者王治平台北八日电)在台湾主管机关把关以及投信努力下,投信业者安然度过去年底的债券型基金赎回潮,并在今年开春后,债券型基金规模再度回升到2兆元的规模,为了强化投资人认同,投信调整旗下债券型基金的投资组合,争取信评升等,期盼以强健体质,获得投资人的青睐。

自从去年联合投信事件后,金管会针对台湾债券型基金提出信评、评鉴、评价等三评制度。其中,评鉴及评价制度目前已在研议,至于信评部分则是行之有年,投信为了让投资人明了各基金的信用风险程度,强调旗下债券型基金提供相当强的信用保护,纷纷选择加入信评。

目前市场上的110档投资国内、国外的债券型基金中,共有61档参加信用评等,其中,34档接受中华信评评等、26档为穆迪信评、接受惠誉信评则有1档。

对此,倍立投信表示,随着投信投顾法的实施,共同基金市场的发展更趋迅速及多元,投资人的选择也越来越丰富。以债券型基金来说,如何选择一档适合自己的产品,信评将是可以做为参考的指标之一,投资人透过中华信评、穆迪或是惠誉的评等分析,可进一步观察基金投资组合的信用品质。

另外,专业信评机构在基金的流动性、分散性、到期结构以及基金管理等方面亦有把关,充份反映基金因其投资组合发生违约而提供的保障程度,投资人大可放心将资金停泊在具有评等的产品上。

为因应未来升息趋势及金管会对于债券型基金经营操作的期望,近日倍立投信以及建弘投信调整投资组合,获得中华信评的肯定,取得“twAA-f”的评等。这是继去年甫成立的新昕向荣债券型基金、台新真吉利债券型基金取得“twAAf”评等外,目前中华信评针对市场上债券型基金所颁发的最高评等,而这也代表取得此一级之债券型基金较其他债券型基金提供相当强的信用保护,发生信用违约损失的风险很小。

目前台湾共有13档基金取得此项评等,其中包含倍立宝元基金、建弘全家福基金、荷银债券基金、荷银精选债券基金、荷银鸿扬债券基金、富邦如意三号基金、景顺债券基金、汇丰成龙基金、汇丰富泰二号基金、新光吉星基金、德盛债券大坝基金、摩根富林明台湾债券基金、摩根富林明第一债券基金。

倍立投信表示,去年债券型基金经历了联合投信事件、年底赎回潮,且面对升息的趋势,投资人除了考量收益率外,对于债券型基金的信用风险将会更形关注,而信用评等是一项清楚明显的指标,同时也可帮助投资人根据自己的投资目标,选择合适的基金。至于对投信公司而言,信评亦是呈现债券型基金稳健体质、极低风险的记号,可争取投资人的认同。

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