【大纪元9月12日讯】自由时报记者李锦奇╱专题报导
你还在用计算机一笔一笔试算投资报酬率？你还在苦恼如何预估退休金？告诉你，这些事，国内许多投信投顾公司网站，提供了免费帮忙，举凡免费测试风险承受度、试算投资报酬率、获利出场警示等，可说是既好用又方便，真正是“网路帮帮忙”。
摩根富林明资产管理集团的散户客户数，高居业界之冠，早在1999年，便成立JF投资理财网，提供理财咨询服务；摩根富林明投信襄理谢瑞妍说，独家研发的“基金健诊”软体，免费为网友计算个人风险承受度，提供投资组合建议，并且可以检视目前持有的国内外基金，不分基金品牌或基金计价币别皆适用。
谢瑞妍说，投资人也可进行家庭理财健诊，从投资人收支情形、资金状况出发，提供资产、子女教育、购屋、退休等资金规划；还有“报酬率警示”，让网路下单投资人自行设定损益条件，当条件符合，立即通知投资人，不怕错过获利了结时机。
元大投信网站在今年3月也进行改版；元大投信经理蒋明哲说，从规划到完成，大约费时1年，都是由公司同仁自己设计制作，网站里头的理财小馆，可帮网友依据本身状况，规划子女教育基金、个人退休计划、购屋计划。
元大投信理财小馆，同时也提供了投资报酬率试算服务，网友用滑鼠轻松模拟各种状况，图表会秀出不同预估结果，相当贴心好用；另外，也有资产配置精灵，让网友自订获利出场条件，一旦达成目标，会自动以E-MAIL或手机简讯通知你。
统一投信的理财学院，则是提供有趣的投资属性分析，透过一题一题的趣味题目，检测分析网友的投资属性，找出个人风险承担能力及意愿，再透过理财目标、规划建议、简单试算，提供个人化理财建议；偷偷地告诉你，理财学院里头还有不少与星座有关的理财分析喔！
理财网址 看这里
好用的投信理财网站介绍：
1.元大基金理财网的网址是http://www.fgit.com.tw/，进到网站后，左侧可以看到理财小馆，里头提供各种理财模拟服务。
2.摩根富林明投信的JF投资理财网，网址是http://www.jfrich.com.tw/cgi-bin/jfonline/home/guest_home.jsp，进到网站后，上方可以看见理财中心，点选进去，里头有很多好玩的理财模拟工具。
3.统一投信的网址是http://www.ezmoney.com.tw/，进到网站后，上方有理财学院，也是模拟试算的好所在。
（记者李锦奇 )
网友咨询 变身客户
记者李锦奇╱专题报导
投信投顾业者提供的网路理财服务，其实不单帮助网友投资理财，也为自己带来更多实质客户或潜在客户。
摩根富林明投信襄理谢瑞妍说，网路电子报或网路浏览户，转为投资户机会相当高，根据售后问卷调查，看JF投资理财网的电子报或网站介绍，决定购买基金比率超过70％，觉得JF电子报对于申购新基金有帮助的更达96％。
谢瑞妍说，网站发挥的推广效果不可小觑，以今年5月募集的JF亚太高息平衡基金为例，JF投资理财网近2千人申购数，占全部申购人数51.7％，成果与实体分公司相当，更超过中型银行通路销售结果，显示透过网路良性沟通，不仅容易达到募集目标，也是双赢模式。
元大投信经理蒋明哲认为，自家网站改版后，点阅率满高的，代销机构也反应良好，以前都得打电话查询的事，如今只要上网就可轻松完成，代销机构因此成为主要的使用族群。
蒋明哲说，网路越来越盛行，尤其年轻人常常上网，透过网站的接触，是比较容易行销管道，不过，还是有同业认为，网站不见得对销售基金有直接帮助，不太愿意花太多资源投入，甚至连网站资料都没更新，还是好几年前的资料，其实真的相当可惜。
(http://www.dajiyuan.com)
