【大纪元6月6日讯】〔自由时报记者李锦奇／台北报导〕全球股市频创新高，比较保守的投资人，可能会担心投资风险，法人建议，全球组合债券或是全球平衡型基金，都比纯股票型基金来得保守稳健，适合长期投资。
据统计，今年以来至5月底为止，MSCI全球股票指数报酬约9.17%；国内投信发行、股债同时布局的全球平衡型基金，平均报酬率约6.1%，虽然绩效略逊一筹，但投资风险相对较低。其中，富鼎全球永安平衡基金报酬率10.74%，华南永昌全球平衡基金报酬率9.13%，绩效还不输全球股票。
华南永昌全球平衡基金经理人郑鼎芝表示，短期全球股市波动恐较剧烈，现阶段不妨透过投资全球平衡型基金，因为平衡型基金是在控制风险前提下，获得长期稳定收益。
联邦投信行销企划部副总郑沛婕表示，一般投资人认为股票报酬率比债券好，却忽略股票风险。据统计，MSCI世界指数近十年报酬不到80%，却必须忍受将近15%的年化标准差，如果搭配一半的债券，十年报酬率可达100%以上，年化标准差却可降至8%以下。换言之，股票加债券，除报酬率增加，波动风险则下降，事实上，债券在长期复利效果下，报酬率甚至有机会超越股票。
