【大紀元6月28日訊】華人石油協會(CAPA)將於本週六(6月28日)下午二時在希爾頓飯店(WestchaseHilton，9999westheimer，Houston，TX77042)舉行本年度財經講座，免費入場，歡迎各界華人朋友不要錯過這次盛會。特別邀請到著名投資理財顧問Mr.RobertSweat為大家詳細介紹529儲蓄教育基金及個人退休計劃，包括IRA、401K及401KRollover。
這次財經講座召集人譚秋晴表示︰「望子成龍，望女成鳳」是中國人對下一代最大的期望。尤其是移民來美的父母們，都希望孩子能進最大、最有名，將來能出人頭地的學校唸書。如果能力許可，也希望子女能不打工、不半工半讀，專心把書唸好，順利完成高等教育。父母省吃儉用，就是希望為子女存夠教育基金，但大學學費及生活費年年上漲。如何才能好好計劃盤存，需要家長們盡早安排。
以往，儲蓄教育基金不外三種方式﹕(1)以未成年子女名義開戶投資共同基金或股票。
(2)參加危b政府的預付學費方案。
(3)參加教育基金IRA。
現在推出529大學儲蓄計劃，更有彈性。第一年存款金額可以高達五萬元，不會被課徵贈與稅。總存款可達二十四萬六千元，並且投資收益不必支付聯邦所得稅。所有權人士投資的是父母或祖父母，主控權不在孩子，因此不會影響孩子申請助學金。如果孩子申請到助學金還可以變更受益人，而且就讀學校並不限本州州立大學，是一種非常理想的子女教育儲蓄計劃。
譚秋晴表示最近有許多人面臨退休和離職，如何妥善處理401K是一大挑戰。由於美國國稅局允許公司就專業人士有這些省稅、緩稅的退休計劃，讓僱主為自己及員工為退休作準備。但必須符合國稅局的規定，不當的處理不但不能省稅，可能會被處罰金及預扣所得稅，或加重當年所得稅，損失慘重，所以大家必須瞭解，在個人不同財務情況之下向專家諮詢最適合您個人的處理方式。
特別是目前股市不穩定，必須做穩健投資，分散風險，重新組合財務，使自己安心享受退休生活。譚女士認為華人朋友對投資理財資訊應瞭解越多越好。在美國要瞭解如何省稅、延稅，如何投資理財及保護資產實是一個重要的課題。這些資訊日益更新，稅法也不斷改變。您必須瞭解自己的退休養老金有多少，夠不夠。如果不夠，現在要如何準備﹖希望華人朋友不要錯過本週六(6月28日)下午二時在希爾頓飯店舉行的財經講座。詳情請洽石協幹事譚秋晴713─498─2879，萬季春713─776─3872或石協會長廖良基281─367─7857。(http://www.dajiyuan.com)
