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【大纪元1月31日讯】〔自由时报记者陈丽珠／台北报导〕为了避免银楼、风景区等外币收兑处成为洗钱天堂，央行公告修正“外币收兑处设置及管理办法”。从以往的连续二年无收兑业务，缩减为连续二季无收兑业务或连续四季收兑业务未达等值5,000美元者，将遭到撤照办理。
央行于2005年底开放银楼、便利商店、寺庙、火车站等地点，设置外币收兑处，经过一年之后，申请设置外币收兑处的银楼业者约有30余家，多数还处于试办阶段，台北行天宫、龙山寺等外国观光客常去景点，则因安全及成本考量并未申设。
至于便利商店更因人才流动性高，培育外币辨识的成本高，至今完全没有一家便利商店提出设置外币兑换的申请，总计目前全国包括百货公司、旅馆、银楼等设置外币收兑处的据点约有200处，每年业务规模超过500万美元。
不过，央行表示，由于洗钱防制国际组织要求将银楼等外币收兑处纳入洗钱防制的监理之中，于是，央行遂配合修正“外币收兑处设置及管理办法”部分规定，包括第二条增订外币收兑处设置的核准、废止核准及必要的业务查核以往仅委由台银办理，现在央行可以自行随时抽查。
不仅如此，央行也要求外币收兑处办理外币收兑时，应确认客户身份及留存交易纪录凭证，尤其对疑似有洗钱的交易，应向法务部调查局洗钱防制中心申报。
另外，央行也对无业务需求的外币收兑处进行严格的控管，以往连续二年无收兑业务才会撤照，现在则缩减为连续二季无收兑业务或连续四季收兑业务未达等值5,000美元者，就会遭到撤照办理，等于对没有业务需求的据点进行更为严苛的管制，以免成为治安死角。
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