【大紀元1月22日訊】「既愛又怕受傷害」，可以說是投資人普遍存在的心態。大環境不佳，存款利率益降，眼見仰望存款利息獲得生活保障，或是保存資產價值的希望破滅，儲蓄的誘因式微，另覓投資管道，可能是獲取較高報酬的唯一或唯二選擇。但是，如何投資、又要投資什麼呢？眼前理財專員講得頭頭是道，要真坦承其實聽不太懂，似乎失禮，也失面子；然而，迎合理專心意去做又不放心，真是落個兩難！
「我最近收回一筆錢，現在定存利息這麼薄，你看怎樣處理比較好？你記得我去年12月份買了個養老險，年繳40萬元要繳6年；對吧？我要求只要在年底繳得起今年的40萬，報酬比定存要高一點就可以。」這樣的客戶算是蠻理性的，基本上他對理專是信任的，他的需求標準也不高，所以很容易就可以達成。「我的理專一點都不盡責，我的定存這麼多筆，他都不聞不問，不做規劃也不建議。」言下之意，客戶有如被離棄的孤兒；然而事實上是，當你要建議他什麼時，他都視若無睹，聽若罔聞。
「我對你們銀行是百分之百推崇的，我來這裡有如回到自己家裡般親切。我這樣講，完全出自肺腑之言，一點不誇張。你不知道，為了我上一次的一筆匯款，你們行員是怎樣幫我費盡心思，動用到好幾個國家的關係，海角天涯的幫我找回來，我對你們行員認真負責的表現真是感激涕零。」生平第一次面對這麼高的推崇，我有點兒訝異得不知所措！可見客戶還是坦誠的居多，直言不諱，對金融機構從業人員而言，鼓舞甚大。
客戶與銀行的關係要建立在良好互動往來上，所以我們講良好客戶服務關係，單方面要求的時代已經過去了。身為客戶的你，如果你傲慢不講理，行員表面上不敢違逆你，私底下可會對你大表不以為然。而理專是投資人與銀行之間的橋樑，一方面希望儘量配合你的要求，另一方面肩負對銀行的付託要使命必達。所以聰明的投資人，除了衡量自己的利益之外，也要考量銀行的立場，別教你的理專太過為難，良好的互動往來關係永遠是最佳的利器。
建立良好的客戶服務關係，是任何理財專員重要的任務。試想，當你臨櫃永遠被當成第一次來行的新客戶，你感受到怎麼這麼容易被忽視時，那時你可能才真正體會到有個理專的好處！原來你跟你的理專是建立在一對一的關係上，他才是全銀行最理解你的人。同時，基於他也是金融機構的從業人員，所以他是比你更嫻熟銀行事務的人；你想想看：你能不善用你的理專，好好從他那裡挖寶嗎？◇
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