【大纪元2012年08月17日讯】(大纪元记者王添财综合报导)纽约州的银行监管机构劳斯基(Benjamin Lawsky)上周一指称渣打（Standard Chartered PLC）与伊朗非法交易的做假记录并阻碍政府调查的严厉指控，震惊了投资者、银行家和资深监管机构官员。
美国其他监管机关对劳斯基的宣告和独立的态度有点不满。渣打银行高管更是极力否认他的大部分指控，辩称这位监管官员损害了该银行的声誉。英国监管机构和政界人士对他公开宣扬渣打的洗钱丑事更不以为然，并大声质问他是否利用他办公室的权力威胁伦敦这个全球性金融中心的地位。
然而，事情发展到最后，能笑得出来的却只有劳斯基。渣打银行周二(14日)同意缴付3.4亿美元，并让过去批评联邦监管机构执行银行法不利的官员为之喝采。
美国前金融救助计划TARP特别监察长和前联邦检察官巴若斯基(Neil Barofsky)说，“劳斯基取得了绝对性的胜利，而不只是险胜。”
今年42岁的劳斯基在匹兹堡长大，拥有纽约哥伦比亚大学法学院文凭，曾任联邦检察官。后来跟随纽约参议员舒默(Charles Schumer)工作，舒默参议员曾任职国会银行委员会以及司法部。
在领导纽约州金融服务局DFS(Department of Financial Services)之前，劳斯基是当时纽约州总检察长库莫(Andrew Cuomo)的得力助手。
就在那时，劳斯基帮助库莫调查华尔街和接受纳税人钱救助的银行发布的奖金，并提出一份猛烈抨击的报告。
库莫当选纽约州州长后，创建了金融服务局DFS联合监管银行业和保险业，任命劳斯基为首长。
自从该机构去年10月正式运作以来，劳斯基已经帮助拖欠贷款屋主和包括高盛等在内的抵押银行协商减少债务、迫使保险公司支付数亿美元给投保人死亡后的受益人，并已经启动广泛打击损害抵押贷款人利益的做法。
一路下来，他扬言要取代现在纽约州检察长史奈德曼（Eric Schneiderman），成为华尔街最害怕的监管官员。
库莫表示：纽约州和整个国家到现在仍为失效的规管制度付出代价，这不应该再发生。这一结果显示了新成立DFS的效率和领导力。
劳斯基目前监督的银行包括瑞士信贷银行(Credit Suisse)和巴克莱银行(Barclays)。自从渣打被罚3.4亿美元后，银行的律师们正在琢磨他们的银行是否成为劳斯基下一个目标。
美国参议院常设调查小组委员会(US Senate permanent subcommittee on investigations)主席莱文(Carl Levin)，称赞他在处理渣打案件时有“骨气”。
莱文补充说，劳斯基厘清了案件是对的，隐藏有关制裁的交易以躲避美国的审查是不可接受的，违反了美国法律。纽约州的行动也表明，银行为过去不当的行为负责，不需要花上几年的时间来谈判缴付多少罚金，只要监管机构有骨气、有魄力采取行动就行了。
据《彭博社》报导，虽然该行与纽约州金融服务局DFS达成协议，缴交 3.4 亿美元罚金以保有经营执照，但是美国司法部、财政部、美联储与曼哈顿地检署对渣打的调查仍持续进行。
渣打代表律师表示，正加速处理此案，以求尽快降低此事对渣打声誉的伤害。且考虑朝与司法部等机关达成集体协议的方式进行。
伦敦的法律事务律师莫瑞斯(Simon Morris)估计，渣打最终恐怕必须支付总额高达10亿美元的罚金，才能与所有机构都达成和解。
纽约州DFS上周指控，位于曼哈顿的渣打美国分公司，涉嫌在2001-2010年间协助伊朗银行与企业躲避美国政府监控，进行约6万笔违法交易，洗钱总额至少为2500亿美元。
DFS直指渣打是“流氓机构”，并威胁将撤销渣打纽约州营业执照。渣打执行长冼博德(Peter Sands)决定尽速灭火，迅速与DFS达成协议并保有执照。
