【大纪元2019年12月13日讯】12月7日下午2时，美国家庭保险(American Family Insurance)乔治亚州第一位华人代理Belinda Shu（舒）女士联手从业多年经验丰富的曹以鸿注册会计师（Kara Cao CPA），于里仁华人活动中心举办了有关保险知识和税务知识的讲座。
本次讲座是这两位行业中的强者七年后的再次联手，可谓强强联合。两人都根据这七年中的保险和税务的变化和更多的经验，组织了丰富的内容。当天有将近40人出席了讲座，全程两个多小时，竟无一人提前离席。听到兴致之处，与会的朋友们就着讲员提到的内容，踊跃提问，互动气氛热烈。既让讲员把内容完整的传达，又让在座的朋友获得了实在的知识，让大家对保险和税务这两大块家庭方面的主要支出项目有更多的了解，当然这也是大家在难得的周末下午拨冗出席这么一场强强联合的讲座的目的。
那麽，与会者是否从中淘到了宝，即对讲员准备的内容有了深度的了解，又让自己的荷包将来得到了实在的利益呢？为什么说是强强联合？我们且来看看两位讲员的强大背景。
Belinda 舒女士，美国家庭保险公司东南区域的第一个华人代理，带着美国家庭保险公司（AMFAM）单身闯入东南区的华人市场。7年多来的兢兢业业，让华人社区逐渐熟知了AMFAM。她创造了辉煌的业绩，成为AMFAM东南区最佳代理。其代理的业务涵盖个人车险、房屋保险、出租房保险、商业保险、人寿保险，经验丰富，服务迅捷。
曹以鸿 (Kara Cao)是会计学硕士，注册会计师，在中国、美国从事财务、税务工作20余年。她致力于服务中小企业、个人财务、税务咨询、处理和申报，并再通过各类方式，如公益讲座等，用多年积累的财会经验回报社区。
Belinda女士结合从业多年的经验，做了大量的总结，辅以生动的实例，为出租房投资者娓娓道来—-房东如何从他们一直忽视的‘租客保险’中，获得怎样的权益呢？哪些保险的误区蒙蔽了你的双眼？投保既要谨慎，还要实在，怎样投保才是保障呢？如何在五花八门的人寿保险中做出最适合自己的选择，这也是Belinda这次的主题。Belinda说，这个问题不得不说！每个月都有很多客人咨询人寿保险的同时，请求她帮助审视目前的保单。她却很意外地发现，很多投保人，交出了一笔又一笔省吃俭用下来的保费，以求一个终生保障，买了终生人寿保险，却都没有见到过Illustration这么一份详细阐述自己保单内容的档！每每一问：你知道保单里什么是Guaranteed的吗？收到的也都是茫然的表情。这让Belinda很无奈也很心痛，尤其是知道不少人在多年后，才发现保险公司无法“履行(其实是当初代理给予的)承诺”。最大的误区就在没有详读Illustration！Illustration是人寿保险的报价单，从一开始就把保险公司的“有限”承诺写的清清楚楚了，以下示范是预估的，预测的，可能的，不确定的，或者是Guaranteed （100%保证的）。没有Guaranteed的保证，你能将其作为一个终生的依靠吗？于是，当展示一份来自媒体披露的华人市场某知名保险公司的人寿保单的Cost of Insurance在illustration里的作用后，全场哗然！辛辛苦苦投入到保费，心心念念的保单价值就是在这一项持续上升、越老越贵的费用中逐渐消失，期待的老有所依，变成孤老无依，投诉无门。现场听众无不开始重视检视自己的人寿保单或检视即将购买的保单。
同时，Belinda也分享了特定的人寿条款如何让投保人在生前受益，如提前支取作为致命疾病治疗，如作为退休金的补充后备等。让一份Guaranteed的人寿保险真正地为你和您的家人服务，才是最大的保障！最后Belinda再次强调了保险是保障，不是投资！
Kara女士也是精心从繁杂的税务知识中，配合出租房风险，为大家讲解税务上，要如何规避可能的被IRS查账的风险；哪些项目可以抵税，哪些不行，还有时间和场合上的界定问题等等。再配合Belinda的主题，深度讲解了合理投保是否可以为中小企业业主带来税务优惠呢？企业为员工投保人寿保险有什么限制，有什么优惠，实践操作意义在哪里？
一波波不停歇的干货奉送，让与会者恨不得自己多带一副耳朵。同时也看见，不少与会者不但听的兴致盎然，还在笔记本认真的做着笔记，用手机认真拍下每一个相关的幻灯片，还有人用手机录音器进行录音，便于回顾。这样浓厚的学习气氛，以至于内容讲说结束后，大家都还久久不愿离去，意犹未竟，继续围着这两位出色的女士，进一步咨询具体的问题。Belinda也建议大家加入她们的公益微信群里，及时获得保险的基础知识，避免投保中走弯路，损失钱财。
听完讲座后，大家深深体会到了：为什么要谨慎投保，才能放飞梦想？如何聪明抵税，才能留着辛苦血汗钱？一场讲座不但丰富了我们的知识，也充实了我们未来的荷包。为自己百忙中出席这样的一个活动，甚感庆幸，且期待亚城有更多公益讲座让华人社区受惠。再次感谢Belinda舒和Kara曹两位女士为华人社区的付出和贡献！（Belinda舒保险代理处供稿）
责任编辑：郝莉
