【大纪元2021年04月23日讯】【英文大纪元加州内幕栏目／田磊编译】今年1月底，加州官员表示，加州就业发展部（EDD）可能已经向欺诈者发放了高达110亿美元的失业救济金。这令人震惊的失业金诈骗案是怎么被发现的？英文大纪元【加州内幕】（California Insider）节目主持人Siyamak Khorrami在今年2月初采访了首先揭开该失业金诈骗案的Jordan Boyd。Boyd是北加州圣马刁（San Mateo）地区检察官办公室的调查员。以下是Boyd所讲述的一些内容。观看采访录像点击这里。
囚犯与外界联系
“2020年4、5月份，我正在听囚犯与外界通话的录音，发现我们县监狱的一名囚犯和他的一个好朋友—被关在州监狱的一个杀人犯，以及监狱外的一个人，三人进行了几次三方通话，讨论的是如何申请COVID-19失业金，因为外面的那个人显然有成功的先例。
“我知道这是违法的，首先，州监狱的囚犯通过手机通话，这是不允许的，其实后来发现，那已经是他6个月内的第二个手机。
“更主要的是，失业金是给丢掉工作的人申请的，囚犯不符合条件，所以这是犯罪。
“县监狱的囚犯又联系了本监狱的几名囚犯，最后这些囚犯的姓名、社安号等，都通过州监狱的囚犯，汇总到外面那个联络人那里，以申请救济。”
展开调查 提出首个指控
“我们联系了EDD，同时展开调查。从电话纪录上，我们只知道有两三个囚犯把信息给了外面。但令我们吃惊的是，当我们把县监狱90名囚犯的信息给了EDD，他们发现其中30人已经申请了救济。
“同时，我们开始调查谁是在外面运作的人。
“但是，不幸的是，当时EDD说，虽然囚犯的申请全是非法，但他们没有办法停止借贷卡上的现金，除非检查官提出犯罪指控。
“于是，我们赶时间在几周内提出了对21名嫌犯的刑事指控，包括13名本县囚犯和州监狱的2名囚犯，以及几名外面的嫌犯。这就是针对这个大诈骗案的第一个文件的来由。”
“这些人采用的诈骗手段包括，伪造就业情况。而且即使他们在去年6、7月份甚至8月份才递出申请，但是他们将所谓的失业时间写成3月1日，这样他们可以得到最多的补助。
“一旦申请被批准，美国银行（Bank of America）就会向申请上的地址寄出一张借贷卡（debit card），卡上通常都有2万至3万美元，可以被随时提款。”
众多囚犯参与诈骗
“后来其他的县检察官办公室也加入调查，发现这个申请诈骗信息已经在监狱中流传，成为一个普遍现象。
“但是，随着被发现的诈骗案例越来越多，办案速度降了下来。
“圣马刁县监狱总共有约900名囚犯。当我们发现第一轮90名囚犯名单里有30人参与后，就把剩下的800多名囚犯名单交给EDD，让他们查看是否其他人也卷入其中，但是，几个月过去了，没有答案。
“可能是由于数量太大，人手不够，速度大大减慢。
“当时我被告知，整个EDD有17个调查员，但只有一个分析员（analyst）来核查这个名单上的人是否申请了救济，另外还需要美国银行的核实，是否已经发送了借贷卡，需要两个步骤。”
意向好 但漏洞被利用
“疫情期间，联邦政府拨发失业救济款。加州EDD放宽了救济条件，使得先前不符合失业救济的人，比如那些个体从业者，也可以获得救济。
“虽然在疫情下，这个改动合情合理，但不幸的是，也给了那些诈骗犯可乘之机。因为不需要就业和雇用纪录，他们就任意编造自己的‘个体从业纪录’。
“比如有一个囚犯说自己是理发师，是建筑劳工，等等。有一个囚犯竟然说自己是一个时装模特和设计师。
“但是EDD那边看起来不做什么检查或核实，只要你有一个合法的名字、社安号和生日，其他信息都可以是伪造的。这些申请都得到了批准。”
如果不是我，别人也会揭开此诈骗案
“即使不是我首先发现了这个漏洞，我相信也会被别人发现。因为也有像我这样监测囚犯通话的人，他们迟早也会发现。我们只是比较幸运地走在前面。
“我注意到，当我们的第一个诉讼提出后，洛杉矶比佛利山（Beverly Hills）地区也展开了一项大的调查，在那里，人们看到一些人拿着EDD的借贷卡，大手大脚地花钱。新闻报导，警方抓了不少嫌犯。
“在调查过程中我发现，涉及诈骗的人数量很大，包括在监狱外的人。很多人，他们愿意用自己的地址，来帮助完成这个诈骗过程，在那些借贷卡被送到目的地之时，他们能获取几千美元的好处费。
“我们也从警察那里得到信息，比如某个当班警察，因闯红灯叫停一辆车，却发现车里的人有一大堆美国银行的借贷卡，但借贷卡上并不是他们的名字。
“因此，我知道，这不只是监狱系里的囚犯在诈骗，外面的人也在做，而且很猖獗。”
责任编辑：白槿
