【大纪元2023年03月16日讯】（大纪元记者戴芙若编译报导）据报导，标志银行（Signature Bank）上周末在被监管机构突然查封之前，美国检察官正在调查该银行与加密货币客户的合作。
彭博社报导，知情人士说，联邦和曼哈顿的司法部调查人员正在审查这家纽约银行是否采取了足够措施，来发现客户潜在的洗钱行为，例如审查人们开户和监控交易，来寻找犯罪迹象。
因为调查是保密的，两位不愿透露姓名的人士表示，美国证券交易委员会（Securities and Exchange Commission，简称SEC）也在进行调查。
周日（3月12日），在当局采取措施支持美国贷方并关闭标志银行时，提起民事案件的SEC主席加里‧根斯勒（Gary Gensler）发表了一份声明。
“如果我们发现（标志银行）有违反联邦证券法的行为，我们将进行调查并采取执法行动。”根斯勒当时表示。
该银行及其员工没有被指控有不当行为，目前尚不清楚涉及标志银行的调查是何时开始的，以及它是否对州监管机构周日关闭该银行的决定有任何影响。州监管机构表示，在该银行未能提供“可靠且一致的数据”后，他们对其管理层失去了信心。
此后，联邦存款保险公司（Federal Deposit Insurance Corporation，简称FDIC）开始寻找买家。
金融监管机构和司法部官员一再警告说，处理加密货币或相关现金的公司必须警惕识别客户，并确保资金流动用于合法目的。银行尤其有义务向联邦当局举报任何可疑交易。
“联邦调查局和我们的合作伙伴仍然坚定地致力于保持加密货币市场，与所有金融市场一样，不受非法活动的影响。”负责联邦调查局纽约办事处的助理主任迈克尔‧德里斯科尔（Michael Driscoll）一月份在美国政府针对加密货币交易所FTX的所有者提出指控后警告说。
监管机构一直在向银行和其它受监管公司施压，要求它们撤出数字货币和其它资产，以防止金融系统面临潜在风险。
标志银行的崩溃是在上周银门资本银行集团（Silvergate Capital Corp）和硅谷银行金融集团（SVB Financial Group）的硅谷银行倒闭之后发生的。
总部位于加州圣地亚哥的银门资本银行是首批开展加密货币业务的银行之一，加密货币市场去年开始经历崩溃。3月9日，银门资本银行宣布开始清盘（Liquidation）程序，准备关闭，但是表示会偿还客户的存款（deposit）。
去年11月份申请破产的加密货币交易平台FTX是银门银行的客户之一。专家表示，FTX的破产是造成银门银行关闭的一个因素。
这三家银行现在都面临美国政府的审查。
据彭博社报导，司法部正在调查银门资本银行与萨姆‧班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）已倒闭的FTX交易所和阿拉米达研究公司（Alameda Research）的交易。联邦检察官和美国证券交易委员会也在审查硅谷银行的倒闭事件，包括高管出售股票是否违反了交易规则。
标志银行没有在最近的文件中披露这些调查。
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