理财专栏记者被诈骗 鞋盒内装5万美元交给陌生人

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【大纪元2024年02月20日讯】(大纪元记者王量综合报导)“去年10月的一个星期二晚上,我把5万美元现金装进一个鞋盒,按指示用胶带封好,然后把鞋盒拎到公寓前的人行道上。”这是夏洛特·考尔斯(Charlotte Cowles)女士,去年10月遭遇一场骗局,她是《纽约杂志(New York Magazine)》旗下的生活方式网站《The Cut》的理财建议专栏作家。

自2016年起,考尔斯开始为该网站撰写名为“我的两分钱”(My Two Cents)的专栏文章,回答读者关于个人理财,以及避免诈骗等方面的问题。但去年万圣节,考尔斯的角色颠倒了,她成为一个复杂骗局的受害者。考尔斯当时焦虑地把手机紧紧地贴在耳边,“别让任何人伤害我!”我对电话那头的人说,感觉自己很可怜。

2月15日,考尔斯在《The Cut》发表了一篇文章:“我把5万美元放进鞋盒,交给陌生人的那一天,我从没想过自己是那种会上当受骗的人”。详细描述了她被诈骗的经历。

事情的起因是,一个自称来自亚马逊的客服、名字是Krista女士打来电话,提醒考尔斯注意不寻常的费用。Krista问考尔斯,最近是否购买了价值8,000美元的苹果产品。

考尔斯说没有。电话那头的女人告诉她,系统显示她在亚马逊有两个账户,一个是个人账户,一个是商业账户,购物是用商业账号进行的。

考尔斯说自己没有商业账户。这时,Krista和考尔斯自己都一致认为,她是身份盗窃的受害者。

随后,Krista解释说,亚马逊最近遇到了很多身份盗窃和虚假账户的问题,这种情况已经非常普遍,以至于该公司正在与联邦贸易委员会(Federal Trade Commission,FTC)的一名联络员合作,将受骗客户转交给他处理。

Krista把电话转给了一个自称Calvin Mitchell的人。Mitchell说自己是联邦贸易委员会的调查员,并给了考尔斯他的警徽号码。Mitchell还向考尔斯读出了她的社会保险号、家庭住址和出生日期的后四位数字,以确认它们是否正确。

Mitchell有她的社会保险号这一事实,让考尔斯大吃一惊,她开始紧张起来。

“他告诉我,有22个银行账户、9辆车和4处房产登记在我的名下。”考尔斯在文章中写道,“这些银行账户向海外汇款300多万美元,其中大部分汇往牙买加和伊拉克。然后,他说,在墨西哥边境附近发现了她名下租用的汽车,后备箱里有血迹和毒品。”

这名男子随后告诉她,她被指控犯有网络犯罪、贩毒和洗钱罪。

该男子还向考尔斯特别强调:“你要做的第一件事,就是不要告诉任何人发生了什么。你身边的每个人都是嫌疑人。”

考尔斯听从并最终被说服,从银行账户中提取5万美元,将其交给一个冒充是中情局卧底特工的陌生人。陌生人开车离开后,她恍然大悟:她被骗了。

考尔斯在文章中说,当她把这个故事告诉别人时,大多数人都会说同样的话:你不像是会发生这种事的人。因为在他们的印象中,考尔斯并不衰老,也不会容易情绪激动,或者是一个笨蛋。

但这些刻板印象其实是错误的。美国联邦贸易委员会最近的一份报告显示,与60岁以上的人相比,年轻人因诈骗而损失钱财的可能性,要高出34%。另一项研究发现,受过良好教育或有好工作的人,与其他人一样容易上当受骗。

考尔斯也没想到自己怎么会这么容易上当受骗。她过去认为,骗局的受害者往往是单身、孤独、经济不安全、金融知识匮乏的人,而她完全不是这样的人。她恰恰相反,她是一名记者,在过去的七年里,一直撰写个人理财专栏,还经常采访理财专家,认真听取他们的建议。她已婚,每天都与朋友、家人和同事交谈。

骗局的四大迹象

美国联邦贸易委员会(FTC),实际上负责调查消费者遭遇欺诈行为。FTC列出了骗局的四大迹象,提醒人们警惕。

1、诈骗者假装来自于您知道的诚信组织。诈骗者通常假装代表政府联系您,比如FTC、Social Security Administration(社会保障局)、IRS(国税局)或Medicare,或捏造一个听起来很正式的机构名称或您知道的企业,例如,公用事业公司、科技公司或者甚至是要求捐款的慈善机构。他们使用技术来更改来电显示上的电话号码。因此,您看到的名称和号码可能不是真实的。

2、诈骗者迫使您立即采取行动。诈骗者希望您在有时间思考之前就采取行动。如果您接听了他们的电话,可能会被告知不要挂断,这样您就无法验证事实。他们可能会威胁要逮捕您、起诉您、吊销您的驾照或营业执照,或将您驱逐出境。他们还可能会说,您的计算机即将损坏。

3、诈骗者通知您,要用特定的方式付款。他们通常坚持要求您,仅可通过加密货币、通过MoneyGram或Western Union等公司汇款,使用支付应用程序或将钱存入礼品卡,并在卡片背面写上金额的方式来付款。有些诈骗者会给您邮寄一张支票(其实是假支票),然后告诉您去银行存入,并把钱汇给他们。

如何避免骗局

当前,诈骗犯罪猖獗,如何避免骗局?美国联邦贸易委员会向公众提出了一些建议措施。

1、屏蔽骚扰电话和短信。采取措施,阻止骚扰的来电并过滤骚扰的短信。

2、请勿按照意料之外的要求提供您的个人或财务信息。诚信组织不会通过打电话、发电邮或发短信的方式来要求您提供个人信息(例如,您的社会保障号码、银行账户或信用卡号)。就算您收到与您有业务来往的公司的电子邮件和短信,而且您相信其真实性,最好也不要点击任何链接。相反,请使用您知道的值得信赖的网站联系他们、或查询他们的电话号码。请勿拨打他们给您的电话号码或来电显示号码。

3、顶住立即采取行动的压力。诚信企业会给您时间来做出决定。任何强迫您付款或向其提供您个人信息的人员都是诈骗者。

4、了解诈骗者通知您付款的方式。切勿向坚持要求您通过加密货币、MoneyGram或Western Union等公司的电汇服务、用支付应用程序或礼品卡付款的人员付款,并且切勿存入支票并随后将款项返回给某人。

5、停下来,并与您信任的人谈一谈。在您采取其他任何行动之前,请告诉您信任的人、朋友、家人或邻居,发生了什么事。谈论此事的来龙去脉,也许可以帮助您意识到这是一个骗局。◇

责任编辑:宋佳怡

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