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金管会
【大纪元2024年05月09日讯】（大纪元记者张原彰台湾台北报导）行政院在9日通过“打诈新四法”的立法跟修正，采源头管制，金管会说，如果业者未提供照会者相关资讯、未保存资料或交易纪录、未配合建立联防通报机制等，处新台币20万元以上200万元以下罚锾，情节重大者，罚锾提高5倍。
内政部长林右昌说，以打诈专法而言，着重源头防制，特别针对包括：金融机构、虚拟资产服务业、电信业、网路广告平台、第三方支付服务业、电商业、网路连线游戏业等关键产业，要求履行防诈义务。
他们说，若业者不遵循相关规定，依业别不同，最重处1,000万以下罚锾，可连续处罚直到业者改善，并将依客户或用户涉及诈欺犯罪程度作出不同处罚，最重将停止提供服务。
金融面向，金管会则说，把存款账户、电子支付账户、信用卡、虚拟资产账号等当作规范标地。
做法上，金管会说，在遏止人头账户部分，会强化确认客户身份以及加强暂停交易功能、拒绝提供服务等控管措施。
为及时控管可疑账户遏止不法交易，金管会说，要求金融业保存相关资料及交易纪录，并向司法警察机关通报。还有，依司法警察机关通知，金融业发还账户内剩余款项等虚拟资产。
法务部表示，虽然目前虚拟货币交易所已经由金管会列入管理，不过目前是在行政法上，未来修法后将加上刑法，未来业者也必须肩负起防诈责任，因此不管交易所是个人还是企业都必须要纳入管理不分大小，且国外虚拟货币交易所也必须来台落地。
金管会补充，目前不分国内外的虚拟货币交易所共计有6、70家，其中完成洗钱防制的法遵声明共25家。
责任编辑：吕美琪
