【大紀元2011年10月14日訊】（大紀元記者畢儒宗報導）美國證券交易委員會（SEC）週二正式起訴現已破產的華資聯合銀行的3名前高層，其中包括前執行長（CEO）兼董事會主席胡少傑、前營運長沙比迪（Ebrahim Shabudin）及前零售信貸總監于艇（Thomas Yu）。SEC還指控該銀行的前財務長黃健民（Craig On）疏忽之下誤導查帳人員及協助申報錯誤的財務報表。
證交會11日宣佈對胡少傑、沙比迪、于艇及黃健民等四人提出民事訴訟。舊金山聯邦檢察官辦公室同一天宣佈，聯邦大陪審團以證券欺詐、假造銀行帳目、對查帳人員說謊等罪名起訴沙畢迪及于艇。
SEC指控胡少傑、沙比迪及于艇三人刻意向查帳人員隱瞞聯合銀行在2008年的重大虧損，在財務報表中少認列了6,500萬美元的虧損，比真實虧損少了50%。在危機持續了數個月後，聯合銀行被聯邦存款保險公司（FDIC）接管，後轉賣給華美銀行，成為這波金融海嘯中10大銀行破產案之一，導致FDIC損失25億美元。
SEC執法小組主任庫扎米指出，這次訴訟反映一個經常看到的現象，一度被視為明日之星的公司高管，向投資者隱瞞虧損和遮掩負面消息，最後要FDIC收拾難攤子，「今天開始向這些高管算賬。」
據了解，聯合銀行曾經是第一家成功在中國收購銀行的美國銀行，胡少傑也被美國銀行界視為明日之星。
沙比迪現年63歲，自2008年9月至2009年4月間擔任聯合銀行執行副總裁，他於上週六（8日）被捕。現年48歲的于艇為前聯合銀行資深副總裁，負責銀行的信用管理事務，他於11日向舊金山聯邦法院自首。
聯邦法院11日開庭，沙比迪和于艇均被以50萬美元交保。他們面臨證券欺詐罪的最高刑罰為25年徒刑及罰款25萬元，偽造銀行帳目罪的最高刑罰為徒刑20年。
此外，SEC還指控聯合銀行前財務長黃健民怠忽職守，誤導獨立查帳人員及協助申報錯誤的財務報告。黃健民與SEC達成和解協議，將支付15萬美元罰款但免被追訴。黃健民亦同意暫時吊銷在SEC之下的會計資格，但可在5年後作出申訴。
總部位於舊金山的前聯合銀行在美國曾設有70間分行，95%的客戶是華人，曾是美國最大的華資銀行。在造假醜聞爆發之初，該銀行透過與有廣告業務關係的華文媒體在華人社區間繼續散佈虛假訊息，意圖避免存款戶提領存款，但消息依舊被曝光，存款快速流失，最後被FDIC接管。
