【大纪元2011年10月14日讯】（大纪元记者毕儒宗报导）美国证券交易委员会（SEC）周二正式起诉现已破产的华资联合银行的3名前高层，其中包括前执行长（CEO）兼董事会主席胡少杰、前营运长沙比迪（Ebrahim Shabudin）及前零售信贷总监于艇（Thomas Yu）。SEC还指控该银行的前财务长黄健民（Craig On）疏忽之下误导查账人员及协助申报错误的财务报表。
证交会11日宣布对胡少杰、沙比迪、于艇及黄健民等四人提出民事诉讼。旧金山联邦检察官办公室同一天宣布，联邦大陪审团以证券欺诈、假造银行账目、对查账人员说谎等罪名起诉沙毕迪及于艇。
SEC指控胡少杰、沙比迪及于艇三人刻意向查账人员隐瞒联合银行在2008年的重大亏损，在财务报表中少认列了6,500万美元的亏损，比真实亏损少了50%。在危机持续了数个月后，联合银行被联邦存款保险公司（FDIC）接管，后转卖给华美银行，成为这波金融海啸中10大银行破产案之一，导致FDIC损失25亿美元。
SEC执法小组主任库扎米指出，这次诉讼反映一个经常看到的现象，一度被视为明日之星的公司高管，向投资者隐瞒亏损和遮掩负面消息，最后要FDIC收拾难摊子，“今天开始向这些高管算账。”
据了解，联合银行曾经是第一家成功在中国收购银行的美国银行，胡少杰也被美国银行界视为明日之星。
沙比迪现年63岁，自2008年9月至2009年4月间担任联合银行执行副总裁，他于上周六（8日）被捕。现年48岁的于艇为前联合银行资深副总裁，负责银行的信用管理事务，他于11日向旧金山联邦法院自首。
联邦法院11日开庭，沙比迪和于艇均被以50万美元交保。他们面临证券欺诈罪的最高刑罚为25年徒刑及罚款25万元，伪造银行账目罪的最高刑罚为徒刑20年。
此外，SEC还指控联合银行前财务长黄健民怠忽职守，误导独立查账人员及协助申报错误的财务报告。黄健民与SEC达成和解协议，将支付15万美元罚款但免被追诉。黄健民亦同意暂时吊销在SEC之下的会计资格，但可在5年后作出申诉。
总部位于旧金山的前联合银行在美国曾设有70间分行，95%的客户是华人，曾是美国最大的华资银行。在造假丑闻爆发之初，该银行透过与有广告业务关系的华文媒体在华人社区间继续散布虚假讯息，意图避免存款户提领存款，但消息依旧被曝光，存款快速流失，最后被FDIC接管。
