【大紀元10月10日報導】(中央社記者王治平台北10日電)根據日盛投信彙整，過去 3年國內平衡型基金單月平均報酬落點分佈，清楚發現，10月至隔年 1月的操作績效最為優異，日盛投信總經理閻正宇建議，可採取季節性的波段投資方式，於10月份低檔時，單筆申購平衡型基金，在相對偏低風險下，追求勝算較高的波段報酬。
日盛投信表示，景氣循環時間縮短，產業預測能見度時間壓縮，每年台股高低點差距動輒超過2000點以上，且自89年以來，加權指數短期間的震盪幅度加劇，股市的趨勢很難精準掌握，這讓有關股票相關的理財工具操作難度升高，績效起伏不定，長線能獲得穩健報酬的機會降低。
由於投資風險意識的提高，股票型基金規模成長停滯，強調資產配置，兼顧風險與報酬成長的平衡型基金快速竄起，整體規模從 91年 7月的 299.22億元暴增1642.41億元(5.49倍)，達1941.63億元(93/8月)，受益人增加 3萬1608人，但是定時定額扣款人數卻未同步大幅成長，只增加了1254戶，凸顯在股市波動劇烈下，長期投資人信心尚未恢復，採定時定額方式理財的意願還不高。
日盛投信總經理閻正宇表示，自89年 9月以降，因股市連走 3年空頭，整體股票型基金報酬不甚理想，致使透過國內基金採取定時定額理財方式的人數逐月減少。然而從最近 3年平衡型基金的單月平均報酬統計數字來看，多數平衡型基金確能達成趨漲避跌，追求穩健獲利的投資目標。
根據日盛投信整理，近 3年平衡型基金的單月平均報酬率最好的月份落在 12月及 1月份，報酬率分別達4.54%及4.39%，整體表現最好的時期為10月至 1月份，最差的時機是 2月到6月，單月總平均報酬為0.52%，若持之以恆採取定時定額投資，可為投資人帶來相對穩定的報酬。
如果以季節性的波段單筆投資策略，選擇在10月份前後，申購平衡型基金，並持有到隔年1月，近3年可以得到的年平均報酬率是11.22%，爆發力雖不若台股與股票型基金強勁，但卻也達到在相對偏低風險下，獲得較定存與債券型基金高的穩定報酬。
閻正宇指出，股市震盪幅度加劇，投資人的理財方式不能再墨守成規，基金投資也應該靈活運用產品特色，配合台股走勢特性，改變各季基金配置比重。他說，在每年第 4季前後，提高股票型或積極平衡型基金比重，依照個人風險屬性，設定停利停損點，達到停利點或元月行情效應結束前，降低股票型或積極平衡型基金配置，轉進相對防禦保守的平衡型或債券型基金，這樣比較容易賺取波段獲利，守住投資成果。
