【大紀元4月4日訊】美利達投資保險公司 (UNIFI Companies) 張文進博士(Dr. James Chang)於3月17日舉辦投資策略與展望講座會。講座內容精彩豐富，出席聽眾都領悟到張博士獨特的專業投資理念與經驗，無怪乎大華府地區各產業的專業人士願意高價請張博士任資產管理經紀人。
張博士下一次的投資策略與展望講座會暫定於五月十二日(星期六)上午十時至十二時，有興趣的朋友，請您務必事先登記。
講座會於馬里蘭財務中心 (4550 Montgomery Avenue, Suite 400N, Bethesda, MD 20814；離Bethesda地鐵站800公尺)。
訂位請洽301-656-1210，歐陽如珍(Christine Ouyang) 分機257，許玉雲 (Yu-Yun Franke) 分機221，張文進分機 239；電郵: jchang@advisorsgroup.com。
本次講座分為四大主題:(1)2006年回顧與2007年投資展望﹔(2)投資標的與策略﹔(3)如何提升您的回報率﹔及(4)設立停損機制確保投資獲利。
2006年回顧與2007年投資展望
張博士首先問現場的聽眾，是否滿意2006年的投資回報率？去年S&P500指數上漲15.8%，您的投資是否同樣增長呢？張博士指出全球股市在二月底及三月初的震盪之後，再加上美國房屋貸款公司的衝擊，今年的經濟環境與主流產業將與去年有所不同。您應該趁現在檢視您的投資組合，調整投資組合比率，以期高回報率。
機動性的投資組合及選股機制
張博士以專業財務顧問的立場，提出風險與回報率之間的微妙互動關係；您的投資組合也應該跟著利率的調升，稅法的變更，以及各項經濟指標而有所變更。全球各地的政治、經濟、稅法、利率，甚至您個人或家庭的財務狀況，都在急速變化的同時，您的投資組合是否跟著調整以應付各類變化？張博士提出機動性的投資組合，以及鷹眼般的選取投資機制，將是未來股市投資的走向。至於如何掌控全球政冶金融的瞬息萬變，並同時獲取投資的終極利潤，則需仰賴專業人士，讓他們替您策劃佈局，讓您的每一分錢都無時無刻的在為您爭取最佳利潤。
停損機制不可少
傳統型的規避風險是用股票(stocks)及債券(bonds)的組合方式，對股市有所了解的投資人都知道股票及債券並非背道而馳，而是相輔相成，只是關係較不密切而己，兩者都牽制於利率的走向。張博士以先進的財務工程模式提出有別於傳統型規避風險組合方式，採用股票及股票選擇權(put option)投資組合模式(SPP)來規避風險，一般投資者的獲利及風險跟S&P500指數成正比關係，股市上漲、您的獲利跟著上升，股市下跌、您的獲利跟著下降。股票及股票選擇權投資組合模式讓您的獲利在股市上漲時跟著上升；當股市下跌，SPP能有效掌控停損，保有您既得的獲利。
張博士特別強調股票及股票選擇權投資組合模式絕非在教您睹博。有經驗的資產管理經紀人知道如何有效運用股票及股票選擇權投資組合來替您降低風險、才能有效的掌控停損，讓獲利遠超於市場指數。不論是牛市或熊市，您的投資回報率都將是市場中的佼佼者。
實務上投資組合的案例
張博士並詳細比較了S&P500指數和股票及選擇權投資模式，近年來在牛市和熊市中的表現。以2006年為例，股票及選擇權投資模式上漲20.5%，而S&P500指數只上漲15.8%；2002年是美國股市最慘烈的一年，S&P500指數跌幅22.1%，股票及選擇權投資模式只下跌7.2%；2003年是近年來漲幅最高的一年，股票及選擇權投資模式的漲幅比S&P500高出10%。假設您在2001年1月1曰投資500,000元，至2006年12月31曰止，S&P500指數回報只有594,797元，而股票及選擇權投資模式的回報達851,949元，兩種投資方式的獲利在6年內差距達257,152元。相信您一定會選擇高回報低風險的股票及選擇權投資模式。
張博士將於5月份再次舉辦投資策略講座會。期間對任何投資模式感與趣的朋友，請與張博士聯絡。
(http://www.dajiyuan.com)
